反洗钱(AML)措施是现代金融体系的核心防护机制。简单来说,это是政府和金融机构为了阻止非法资金流动而建立的一套法律和技术体系。从打击逃税、腐败到防止市场操纵(比如内幕交易),AML规则覆盖了大量违法活动。
在美国,SEC和CFTC这样的监管机构制定了明确的标准,要求经纪人、交易商和期货交易员建立反洗钱防线。1970年的《银行保密法》、1986年的《反洗钱控制法》和2001年的《爱国者法案》构成了法律基础。正因为法规繁复,许多金融机构采用专门的AML软件来自动化检测可疑交易,跨对比政府黑名单,记录关键数据。
KYC和AML是孪生兄弟
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