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## Saxo Financial 因在四年内未获授权进行加密资产交易而面临香港制裁
香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 对 Saxo Financial (Hong Kong) Limited 处以400万港元的罚款，原因是其在虚拟资产产品分销方面存在严重违规行为。此案突显了自2018年11月至2022年11月期间持续超过四年的合规漏洞。
**违规范围：数字说话**
SFC 的调查结果显示，Saxo Financial 平台促成了1,446笔交易，涉及32种不同的虚拟资产产品。虽然根据现行法规，这些工具仅向专业投资者开放，但调查发现，仍有130名散户客户也能接触到这些产品。相比之下，只有6名专业投资者在平台上进行过交易，显示访问权限存在选择性和不当授予。
**复杂产品缺乏保障措施**
所提供的产品包括上市衍生品和其他高复杂度的复杂工具。最关键的违规行为是完全缺乏适当性评估：Saxo Financial 未验证客户对虚拟资产投资的知识，也未提供明确的风险警示，直接违反了 SFC 制定的指导方针。
**对行业的影响**
此次处罚强化了香港监管机构对保护散户投资者的承诺，特别是在尚未完全监管的市场环境中。SFC 明确表示，疏忽在专业与散户产品的隔离将带来重大财务后果和声誉损害，相关平台应引以为戒。