وزارة الخزانة الأمريكية: أدوات التشفير للاستخدامات الخاصة المشروعة، تغيير السياسات بعد ثلاث سنوات من العقوبات

أقرّ تقرير من وزارة الخزانة الأمريكية المقدم إلى الكونغرس هذا الشهر، يتكون من 32 صفحة، رسميًا أن أدوات خلط العملات الرقمية (Crypto Mixer) يمكن استخدامها لأغراض الخصوصية المالية المشروعة، واقترح تشريع قانون التجميد (Freeze Law) لمنح المؤسسات المالية ملاذًا آمنًا يسمح لها بتجميد الأصول الرقمية المشبوهة مؤقتًا.

تحول موقف وزارة الخزانة: الاعتراف رسميًا باستخدام أدوات الخلط للخصوصية

(المصدر: وزارة الخزانة الأمريكية)

ذكر التقرير بوضوح: «يمكن لمستخدمي الأصول الرقمية المشروعة استخدام أدوات الخلط لحماية خصوصيتهم المالية عند إجراء معاملات على البلوكتشين العامة.» وأشار إلى أن الأغراض المشروعة لاستخدام أدوات الخلط تشمل حماية معلومات الثروة الشخصية، وسرية المدفوعات التجارية، ومعالجة التبرعات الخيرية الحساسة بشكل مجهول.

كما قام التقرير بتمييز بين أدوات الخلط المستضافة وغير المستضافة. وأوضحت وزارة الخزانة أن مقدمي خدمات الخلط المستضافة قد طُلب منهم التسجيل كمؤسسات خدمات العملات (MSB) لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، وأنهم يمكنهم تقديم معلومات التعريف بالعملاء وبيانات المعاملات خارج السلسلة عند الامتثال. ولم يقترح التقرير فرض قيود جديدة على أدوات الخلط غير المستضافة، كما لم يدعم مشروع قواعد حفظ سجلات أدوات الخلط الذي اقترحته FinCEN في 2023.

وقد نشأ هذا الموقف من خلفية قضائية: ففي مارس 2025، قضت محكمة الاستئناف الفيدرالية بأن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) تجاوز سلطاته القانونية عند فرض عقوبات على Tornado Cash، ونتيجة لذلك، ألغت وزارة الخزانة العقوبات ذات الصلة. وفي الوقت نفسه، أشار مسؤول كبير في وزارة العدل الأمريكية إلى أن كتابة الشفرات البرمجية بدون نية إجرامية لا ينبغي أن يُقاضى بموجب قوانين التحويلات المالية، مما يخفف من موقف إنفاذ القانون تجاه مطوري العملات المشفرة.

كشف بيانات غسيل الأموال عبر العملات المستقرة: خريطة طريق غسيل الأموال عبر الجسور بين السلاسل في كوريا الشمالية

على الرغم من تليين الموقف السياسي، كشف التقرير لأول مرة عن بيانات أصلية واسعة تتعلق بتداخل أدوات الخلط والجسور بين السلاسل، مما يكشف عن واقع خطير من التمويل غير القانوني:

حجم سرقة كوريا الشمالية للعملات: بين يناير 2024 وسبتمبر 2025، سرق مجرمو الإنترنت في كوريا الشمالية ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار من الأصول الرقمية، بما في ذلك 1.5 مليار دولار من حالات CEX، واستخدموا بشكل كبير تقنيات الخلط في سلاسل غسيل الأموال متعددة الخطوات.

حركة المرور عبر الجسور بين السلاسل: منذ مايو 2020، تجاوز إجمالي سحب الأموال عبر أكثر من 50 جسرًا بين السلاسل 37.4 مليار دولار، مع أغلبها مقومًا بأكبر نوعين من العملات المستقرة من حيث القيمة السوقية.

قنوات الخلط والجسور: تدفقت حوالي 1.6 مليار دولار من ودائع خدمات الخلط إلى حسابات الجسر، منها أكثر من 900 مليون دولار مركزة في حساب جسر واحد، والذي «تم تدقيقه لعدم قدرته على منع معاملات الصرف المرتبطة بكوريا الشمالية.»

نادرًا ما يتم توصيل العملات المستقرة مباشرة بأدوات الخلط: يبدو أن حالات إيداع العملات المستقرة مباشرة في أدوات الخلط لأغراض غير قانونية «نادرة»، حيث يقوم المجرمون عادة بمعالجة أصول رقمية أخرى عبر أدوات الخلط، ثم يبدلونها إلى عملات مستقرة لقطع سلسلة التتبع.

ثلاثة مقترحات تشريعية: قانون التجميد، توضيح الالتزامات في DeFi، وتوسيع المادة 311

اقترحت الوزارة ثلاث مبادرات تشريعية محددة للكونغرس:

قانون التجميد (Freeze Law): اقترحت الوزارة وضع قانون خاص بتجميد الأصول الرقمية، يوفر للمؤسسات المالية ملاذًا آمنًا مؤقتًا خلال التحقيقات القصيرة، مما يسمح لها بتجميد الأصول المشبوهة، «وهو أمر مفيد بشكل خاص لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة المشروعة.»

توضيح الالتزامات في التمويل اللامركزي (DeFi): أوصت الوزارة بأن يحدد الكونغرس، بناءً على دور المشاركين والمخاطر ذات الصلة، من يجب أن يتحمل مسؤوليات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) في إطار التمويل اللامركزي، لسد الثغرات القانونية الحالية.

إضافة بند خاص في المادة 311 من قانون الوطنية الأمريكية (Patriot Act): اقترحت إضافة بند خاص في المادة 311 من قانون الوطنية الأمريكية، يمنح وزارة الخزانة سلطة حظر أو فرض قيود على تحويلات الأصول الرقمية المحددة التي لا تتعلق بعلاقات البنوك الوسيطة.

وتتوافق هذه المقترحات الخاصة بـ DeFi مع التحذيرات التي أطلقتها شركة Galaxy Research في يناير من هذا العام، والتي حذرت من أن النسخة البرلمانية من قانون CLARITY، إذا لم تكن مصحوبة بتدابير حماية، قد تمثل أكبر توسع في صلاحيات تنظيم القطاع المالي منذ قانون الوطنية.

الأسئلة الشائعة

لماذا غيرت وزارة الخزانة موقفها من أدوات الخلط بعد فرض العقوبات على Tornado Cash في 2022؟
هناك عاملان رئيسيان: الأول، أن محكمة الاستئناف الفيدرالية في مارس 2025 قضت بأن OFAC تجاوزت سلطاتها عند فرض العقوبات على Tornado Cash، مما وفر أساسًا قضائيًا لتحول الموقف؛ والثاني، أن قانون «Genius Act» طلب من وزارة الخزانة تقييم تأثير أدوات الخلط بشكل منهجي، وأن يكون التقرير ناتجًا عن جمع واسع لآراء الصناعة والجمهور، مما أدى إلى نتائج أكثر توازنًا في السياسة.

كيف يعمل قانون التجميد (Freeze Law) المقترح تحديدًا؟
يقترح القانون أن يوفر لوزارة الخزانة ملاذًا آمنًا محدودًا للمؤسسات المالية، يسمح لها خلال فترة التحقيق القصيرة بتجميد الأصول الرقمية المشبوهة دون تحمل مسؤولية قانونية، ويشبه هذا الآلية «فترة الانتظار بعد تقديم تقرير SAR» في النظام المالي التقليدي، وهو مهم بشكل خاص للأصول المستقرة ذات التدفق السريع غير القانوني، لمنح السلطات وقتًا للتحقيق.

ما هو تأثير هذا التقرير على قضية مؤسس Tornado Cash، Roman Storm؟
التقرير لا يؤثر مباشرة على القضية الجنائية ضد Storm، حيث تم إصدار الأحكام بالفعل من قبل هيئة المحلفين. ومع ذلك، فإن تليين الموقف السياسي، وتصريحات وزارة العدل حول أن «تطوير الشفرات بدون نية إجرامية لا ينبغي أن يُقاضى بموجب قوانين التحويلات»، توفر أساسًا سياسيًا هامًا لدعوات الصناعة لدمج حماية المطورين بشكل واضح في تشريعات السوق المشفرة.