渣打银行香港 1 月「三箭齐发」，为稳定币落地铺路？

Standard Chartered Bank im Januar intensivierte seine Präsenz in Hongkong mit den drei wichtigsten Geschäftsbereichen: Die Hauptbrokerage-Dienste der SC Ventures-Organisation, Mox Bank erhielt die Nummer-1-Lizenz für den Verkauf von Einzelhandels-Kryptowährungen (750.000 Kunden können BTC und ETH kaufen und verkaufen), und die Singapore Stablecoin-Zahlung wurde mit der DeCard Kreditkarte eingeführt. Damit entsteht eine vollständige „Institutionen + Einzelhandel + Zahlung“-Kette, die den Weg für die Implementierung von Stablecoins ebnet.

Drei Pfeile zur Schaffung eines geschlossenen Krypto-Geschäftszyklus

Bis Januar 2026 ist die Standard Chartered Bank in Hongkong im Bereich der Krypto-Assets aktiv: Von der Vorbereitung des institutionellen Prime Brokerage bis zur Umsetzung des Einzelhandels-Krypto-Handels und der grenzüberschreitenden Stablecoin-Zahlungskooperationen – eine umfassende Krypto-Geschäftsstrategie, die mehrere Szenarien abdeckt. Diese Maßnahmen unterstreichen die strategische Entschlossenheit der Bank im digitalen Asset-Sektor und sind eng mit Hongkongs Ziel verbunden, ein internationaler Finanzknotenpunkt für digitale Assets zu werden.

Am 12. Januar berichtete Bloomberg, dass die Standard Chartered Bank die Einführung eines Prime Brokerage für Kryptowährungen plant, das innerhalb der vollständig eigenen Venture-Capital-Abteilung SC Ventures angesiedelt sein soll, nicht in die Kernbilanz der Bank integriert wird. Der Service richtet sich an Hedgefonds, Family Offices und andere institutionelle Kunden und bietet Verwahrung, Finanzierung, Clearing, Handel und Risikomanagement in einem Paket – vorerst jedoch nicht für Einzelhandelskunden.

Dieses Risikotransfer-Framework ist regulatorisch durchdacht. Gemäß der finalen Version des Basel III-Abkommens werden „unlizenzierte“ Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum, wenn sie in die Kernbilanz der Bank aufgenommen werden, mit einem Risikogewicht von 1250% bewertet, was bedeutet, dass die Bank mehr Eigenkapital vorhalten muss. Die Kryptoprime-Brokerage wird innerhalb von SC Ventures betrieben, um die Kernbilanz der Bank von den Risiken des Krypto-Geschäfts zu trennen und gleichzeitig Innovationen unter regulatorischer Aufsicht zu ermöglichen.

Am 26. Januar kündigte Mox Bank, die virtuelle Bank in Hongkong, die von Standard Chartered unterstützt wird, an, dass sie die Aufwertung auf Lizenz Nummer 1 erhalten hat und offiziell Kryptowährungshandelsdienste anbietet – die zweite digitale Bank in Hongkong nach ZA Bank. Der Service wird über die Mox Invest Plattform bereitgestellt, zunächst nur für den Kauf und Verkauf der beiden führenden Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum in US-Dollar.

Kernmerkmale der Krypto-Dienste von Mox Bank

Kooperationsmodell: Zusammenarbeit mit CEX für Handel und Verwahrung

Gebührenstruktur: Basis-Mitglied 1,25 %, Elite-Mitglied 0,5 %, gestaffelte Preisstrategie

Kundenbasis: 750.000 Kunden, ca. 12 % der Hongkonger Bevölkerung mit Konten

Funktionsbeschränkungen: Derzeit keine Ein- und Auszahlungen von Krypto-Assets, nur Handel innerhalb der Plattform

Am 28. Januar kündigte Standard Chartered in Zusammenarbeit mit dem DCS Card Center die Einführung der DeCard Kreditkarte an, die den täglichen Zahlungsverkehr mit Singapurs Stablecoin unterstützt. Dabei übernimmt die Bank die Bereitstellung virtueller Konten und API-Schnittstellen, um Zahlungen in Echtzeit zu erkennen und zu verifizieren. Diese Markteinführung in Singapur ist kein isolierter Pilot, sondern Teil einer strategischen Zusammenarbeit mit den Krypto-Aktivitäten in Hongkong. Zukünftig plant die Bank, dieses Stablecoin-Zahlungsmodell auf weitere Märkte auszuweiten.

Strategischer Anspruch, den institutionellen Markt zu erobern

Der CEO der Standard Chartered Bank hat öffentlich erklärt: „Alle Transaktionen werden letztlich auf Blockchain abgerechnet, alle Währungen werden digitalisiert.“ Diese Einschätzung bildet die Kernstrategie des Konzerns im Krypto-Bereich. Daten zeigen, dass bei Kunden in Hongkong mit Vermögenswerten über 1 Million HKD 30 % bereits digitale Assets besitzen und 78 % innerhalb der nächsten 12 Monate investieren wollen, wobei sie bevorzugt bei regulierten Finanzinstituten bleiben.

Das Prime Brokerage und die institutionelle Verwahrung sind genau auf diese Nachfrage ausgerichtet. Ziel ist es, durch die Reputation und die operative Kompetenz der Bank institutionelle Krypto-Fonds zu gewinnen. Frühere Investoren in Krypto-Märkte mussten oft auf Offshore-Börsen und Schattenbanken zurückgreifen, was hohe regulatorische Risiken, fragmentierte Dienste und unsichere Asset-Sicherheit bedeutete. Das „Fiat-zu-Trading-zu-Clearing-zu-Depot“-integrierte Angebot der Bank schafft eine regulatorisch konforme Lösung, die institutionellen Kunden den Zugang erleichtert.

Diese Initiativen bauen auf dem im Dezember 2025 von SC Ventures angekündigten „Project 37C“ auf, eine modulare Plattform für Verwahrung, Tokenisierung und Marktzugang, die Anfang 2026 starten und im ersten Quartal 2027 Pilotphasen durchlaufen soll. Auf Infrastruktur-Ebene wird das Angebot tief in die bestehenden Krypto-Ökosysteme der Bank integriert, darunter Zodia Custody (institutionelle digitale Asset-Verwahrung) und Zodia Markets (institutionelle Krypto-Handelsplattform).

In Verbindung mit vorherigen Ankündigungen umfasst die Krypto-Strategie der Bank in Hongkong auch die Einführung digitaler Asset-Verwahrdienste. Nach den Standorten in Luxemburg und den Vereinigten Arabischen Emiraten wurde im Januar die Bitcoin- und Ethereum-Verwahrung in Hongkong eingeführt, was die Bank zum ersten global systemrelevanten Finanzinstitut macht, das diese Dienste in Hongkong anbietet.

Stablecoin-Zahlungen als Kernelement der Ökosystemstrategie

Die Zusammenarbeit im Bereich Stablecoin-Zahlungen in Singapur ergänzt die Krypto-Aktivitäten in Hongkong und zeigt die zentrale strategische Ausrichtung: die Skalierung von Stablecoins. Als Bindeglied zwischen Krypto- und traditionellen Finanzmärkten sollen Stablecoins Szenarien wie grenzüberschreitenden E-Commerce und Supply Chain Finance erweitern. Die Bank nutzt virtuelle Konten und APIs, um Stablecoin-Transaktionen und grenzüberschreitende Sofort-Abrechnungen für Unternehmen zu ermöglichen.

Traditionelle grenzüberschreitende Überweisungen benötigen mehrere Zwischenstellen, dauern mehrere Tage und verursachen Gebühren von 5 % bis 10 % des Überweisungsbetrags. Stablecoin-Zahlungen bieten dagegen sofortige Gutschriften und geringere Kosten. Die Pilotphase in Singapur nutzt technologische Innovationen, um Transaktionen in Echtzeit zu verifizieren und Erfahrungen für den Ausbau grenzüberschreitender Handels- und E-Commerce-Szenarien zu sammeln.

Die Regierung Hongkongs fördert aktiv die Entwicklung eines globalen digitalen Asset-Hubs durch Initiativen wie das „Digital Hong Kong Dollar“-Pilotprogramm, Tokenisierung von Assets und grenzüberschreitende Blockchain-Kooperationen. Die strategische Ausrichtung der Bank passt perfekt zu diesen Maßnahmen: Es wird erwartet, dass Hongkong schrittweise regulatorische Vorgaben für die Ausgabe und den Umlauf von Stablecoins einführt, um Unternehmen wie Ant Group, JD.com und andere zur Teilnahme zu ermutigen und die Anwendung von Stablecoins im Einzelhandel, bei grenzüberschreitenden Geschäften und in der Supply Chain zu fördern.

Das globale Netzwerk der Bank kann die Stablecoin-Zahlungsmodelle in Asien, Europa und dem Nahen Osten replizieren und eine grenzüberschreitende Stablecoin-Zahlungsinfrastruktur aufbauen, um Erfahrungen für grenzüberschreitende CBDC-Abrechnungen zu sammeln. Dieser „Hongkong-Pilot + Singapur-Validierung + globale Replikation“-Ansatz zeigt, dass die Strategie der Standard Chartered im Stablecoin-Markt weit über einzelne Märkte hinausgeht.