Zerohash Bewertung 1 Milliarde Unicorn! Integration von Monad zur Erweiterung des USDC-Zahlungsnetzwerks

Zerohash, ein Krypto-Infrastrukturunternehmen im Wert von 10 Millionen US-Dollar, hat die Unterstützung für die Monad-Blockchain und USDC auf Monad hinzugefügt, um die Stablecoin-Zahlungen auf Layer-1-Netzwerken auszuweiten. Am Mittwoch teilte die Integration mit, dass zu seinen Kunden die Prognosemarktplattform Kalshi, die Personalmanagement-Plattform Gusto und die Handelsplattform Public gehören.

Kalshi, Gusto und Public sind lizenzfrei, um die zerstörerische Natur von USDC zu fördern

Zerohash erklärte am Mittwoch, dass die Integration bedeutet, dass seine Kunden, darunter die Prognosemarktplattform Kalshi, die Personalmanagement-Plattform Gusto und die Handelsplattform Public, Stablecoin-basierte Zahlungsprozesse einrichten und starten können, ohne eine Blockchain-Infrastruktur betreiben oder eine regulatorische Freigabe beantragen zu müssen. Die Lösung ist darauf ausgelegt, Anwendungsszenarien wie Echtzeit-Kontoaufladung, grenzüberschreitende Zahlungen, unternehmensübergreifende Abwicklung und On-Chain-Handel zu unterstützen.

“Keine Notwendigkeit, Blockchain-Infrastruktur zu betreiben oder eine regulatorische Freigabe zu beantragen” ist das zentrale Verkaufsargument der Zerohash-Dienste. Für nicht krypto-native Unternehmen wie Kalshi und Gusto ist der eigenständige Aufbau einer Blockchain-Infrastruktur (Knoten, Wallet-Management, Private Key Security) teuer und mit extrem hohen technischen Hürden verbunden. Zusätzlich zur Problematik kommt die regulatorische Lizenzierung; die Bereitstellung von Stablecoin-Zahlungsdiensten in den Vereinigten Staaten erfordert in der Regel die Beantragung einer Geldübertragungslizenz, die in verschiedenen Bundesstaaten unterschiedliche Anforderungen hat, und der Antragsprozess kann Jahre dauern und Millionen kosten.

Zerohash hat als lizenzierter Anbieter von Krypto-Infrastruktur die erforderlichen regulatorischen Lizenzen erhalten und einen vollständigen Technologie-Stack aufgebaut. Ihre Kunden können Stablecoin-Zahlungsfunktionen innerhalb von Wochen durch API-Integration einführen, ohne selbst den langwierigen Compliance- und Technologieentwicklungsprozess durchlaufen zu müssen. Dieses “Infrastructure as a Service”-Modell senkt die Schwelle für traditionelle Unternehmen, in den Bereich der Krypto-Zahlungen einzusteigen, erheblich.

Als Vorhersagemarktplattform können Nutzer nach der Integration von USDC-Zahlungen mit Stablecoins Ein- und ausbuchen, wodurch die 3-5 Tage Wartezeit für Banküberweisungen entfallen. Als HR-Plattform kann Gusto Unternehmen dabei unterstützen, Mitarbeiter in USDC zu bezahlen, was für Unternehmen mit multinationalen Mitarbeitern äußerst praktisch ist. Als Investmentplattform ermöglicht die USDC-Integration den Nutzern, schnell zwischen Krypto und traditionellen Vermögenswerten umzutauschen.

Monads Echtzeit-Bestätigung und Multi-Chain-Strategie

Raj Parekh, Leiter für Stablecoins und Zahlungen bei der Monad Foundation, sagte, Monad sei “schnell und zuverlässig” und könne helfen, Stablecoin-Zahlungen und den täglichen Gebrauch mit “nahezu sofortiger Endgültigkeit” zu skalieren. Dieser Geschwindigkeitsvorteil ist Monads Hauptverkaufsargument im Vergleich zu Ethereum. Die Transaktionsbestätigungszeit von Ethereum beträgt etwa 12–15 Sekunden, und die endgültige Bestätigung (irreversibel) dauert etwa 12 Minuten. Bei Zahlungsszenarien ist eine 12-minütige Wartezeit inakzeptabel, und Nutzer können nicht 12 Minuten an der Kasse im Laden warten, um zu bestätigen, dass die Zahlung erfolgreich war.

Monads Fähigkeit, die endgültige Bestätigungszeit auf wenige Sekunden zu verkürzen, macht es im Zahlungsszenario sehr wettbewerbsfähig. Das Erreichen dieser Geschwindigkeit kann auf Innovationen im Konsensmechanismus oder auf Optimierung der Netzwerkarchitektur beruhen. Als neue Kette müssen Monads Sicherheit und Stabilität jedoch noch überprüft werden. Historisch gesehen haben viele neue börsennotierte Ketten, die sich als leistungsstark bezeichnen, verschiedene Probleme im tatsächlichen Betrieb aufgedeckt (wie mehrere Ausfälle von Solana). Zerohashs Entscheidung, Monad frühzeitig zu integrieren, zeigt seine Bereitschaft, bestimmte Risiken einzugehen, um der Entwicklung voraus zu sein.

Mark Daly, Chief Commercial Officer von zerohash, sagte gegenüber The Block, dass Ethereum und sein umfassenderes Ökosystem derzeit den größten Anteil am Stablecoin-Handelsvolumen auf zerohash halten. “Das heißt aber, dass wir mit der Ausweitung von Stablecoins auf Anwendungsfälle wie Zahlungen und Abwicklungen ein Wachstum im Transaktionsvolumen auf anderen Layer-1- und Layer-2-Netzwerken beobachten.” Diese Aussage legt nahe, dass Ethereum zwar weiterhin dominant ist, der Multi-Chain-Trend jedoch irreversibel ist.

Das strategische Spiel zwischen den Interactive Brokers Morgan Stanley und Mastercard

ZeroHash wurde 2017 gegründet und beschäftigt weltweit rund 200 Mitarbeiter und hat Büros in New York, Chicago, North Carolina und Amsterdam. Im September letzten Jahres schloss das Unternehmen eine D-2-Runde über 1,04 Millionen US-Dollar ab, angeführt von Interactive Brokers, mit Beteiligung von Morgan Stanley, SoFi, Apollo-verwalteten Fonds, Jump Crypto und Northwest Mutual Future Ventures, womit die Gesamtfinanzierung auf 2,75 Mio. US-Dollar und eine Bewertung von 10 Mio. US-Dollar anstieg.

Diese Investorengruppe ist äußerst luxuriös. Interactive Brokers ist einer der größten Online-Broker in den Vereinigten Staaten, Morgan Stanley ist die führende Investmentbank an der Wall Street, SoFi ist ein Fintech-Einhorn und Jump Crypto ist eine führende quantitative Krypto-Handelsfirma. Die gemeinsame Investition dieser Institutionen zeigt, dass das Geschäftsmodell von Zerohash doppelte Anerkennung durch traditionelle Finanzen und kryptonatives Kapital erhalten hat.

Ein Bericht vom letzten Monat besagte, dass das Unternehmen nach dem Rückzug von ZeroHash aus den Übernahmeverhandlungen mit Mastercard Gespräche über eine Refinanzierung von 2,5 Millionen Dollar zu einer Bewertung von 15 Millionen Dollar führe, aber der Zahlungsriese soll weiterhin eine strategische Investition in ZeroHash in Betracht ziehen. Der Anstieg der Bewertung von 10 Millionen auf 1,5 Milliarden Dollar zeigt, dass Zerohash extrem schnell wächst. Mastercards anhaltendes Interesse unterstreicht seinen strategischen Wert weiter.

Warum interessiert sich Mastercard für Zerohash? Da Stablecoin-Zahlungen den traditionellen Markt für grenzüberschreitende Zahlungen und Überweisungen unterlaufen können, ist dies eines der Kerngeschäfte von Mastercard. Derzeit laufen grenzüberschreitende Überweisungen meist über mehrere Banken und SWIFT-Systeme, benötigen 3–5 Tage und erfordern Bearbeitungsgebühren von bis zu 5–10 %. Stablecoin-Zahlungen können in Sekunden mit einer Gebühr von weniger als 1 % abgeschlossen werden, und dieser Effizienz- und Kostenvorteil kann viele Nutzer dazu bringen, von traditionellen Kanälen zu Stablecoins zu wechseln.

Für Mastercard ist es besser, Veränderungen anzunehmen, als gestört zu werden. Wenn Mastercard tatsächlich in Zerohash investiert oder es erwirbt, wird dies ein bedeutendes Ereignis für “TradFi mit Krypto” sein und könnte andere Zahlungsgiganten (Visa, PayPal) dazu veranlassen, diesem Beispiel zu folgen.