La SEC a intenté une action en justice ! Trois fausses plateformes et quatre clubs ont escroqué des investisseurs détaillants pour 14 millions de dollars.

La Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC) a intenté une action en justice contre trois plateformes de trading d'actifs cryptographiques contrefaites et quatre clubs d'investissement, les accusant d'inciter les investisseurs détaillants à rejoindre des groupes de discussion via des publicités sur les réseaux sociaux, sous le prétexte de recommandations d'actions par AI, pour tromper les investisseurs en les incitant à investir dans de fausses plateformes et des jetons de titres fictifs, escroquant plus de 14 millions de dollars. Les méthodes d'escroquerie incluent des licences gouvernementales fictives, des enregistrements de transactions falsifiés et des frais de retrait frauduleux. La SEC cherche à obtenir une injonction permanente, des amendes civiles et la restitution des profits indus.

Chaîne d'escroquerie en trois étapes des réseaux sociaux à WhatsApp

(source : SEC)

L'acte d'accusation de la SEC révèle un processus de fraude en plusieurs étapes soigneusement planifié, s'étendant de janvier 2024 à janvier 2025. Ce modèle de fraude n'est pas un cas isolé, mais plutôt un exemple typique des escroqueries visant la confiance des investisseurs détaillants ces dernières années. Laura D'Allaird, responsable de l'application de la loi à la SEC, a déclaré : « Cette affaire met en évidence une forme de fraude d'investissement courante, utilisée pour cibler les investisseurs détaillants américains, entraînant des conséquences dévastatrices. La fraude est de la fraude, et nous frapperons durement toute fraude sur les titres qui nuit aux intérêts des investisseurs détaillants. »

La première étape consiste à attirer des utilisateurs via les réseaux sociaux. Les quatre clubs d'investissement AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF et Zenith diffusent des publicités sur des plateformes comme Facebook et Instagram, prétendant offrir des conseils d'investissement à haut rendement générés par l'intelligence artificielle. Ces publicités promettent généralement des conditions attrayantes telles que « sélection d'actions précise par l'IA » et « retour mensuel de 20 % », accompagnées de faux cas de succès et de captures d'écran. Le mécanisme de recommandation des algorithmes des réseaux sociaux permet à ces publicités d'atteindre précisément le public cible intéressé par les investissements et la gestion financière.

La deuxième étape consiste à établir la confiance. Lorsque des victimes potentielles cliquent sur l'annonce, elles sont invitées à rejoindre un groupe WhatsApp. Dans ces discussions de groupe, les escrocs se font passer pour des professionnels de la finance, publiant chaque jour soi-disant des « rapports d'analyse IA » et des « recommandations d'actions ». Pour renforcer leur crédibilité, ils laissent des complices dans le groupe publier de fausses captures d'écran de bénéfices, créant ainsi une ambiance où les autres membres semblent tous gagner de l'argent. Cette pression sociale et cette psychologie de groupe sont la clé du succès de l'escroquerie. Après plusieurs semaines d'« élever pour tuer », la vigilance des victimes diminue progressivement.

La troisième étape consiste à guider les investisseurs. Lorsque les fraudeurs estiment que la victime leur fait entièrement confiance, ils leur recommandent d'ouvrir un compte et d'investir sur l'une des trois « plateformes d'échange d'actifs cryptographiques » : Morocoin, Berge ou Cirkor. L'acte d'accusation affirme que ces plateformes prétendent avoir des licences délivrées par le gouvernement et présentent de faux documents de réglementation et des certificats de sécurité. En réalité, ces plateformes n'ont aucune inscription légale et toutes les données de transaction affichées sont falsifiées.

Piège d’émission et de retrait de jetons de sécurité fictifs

Lorsque les victimes déposent des fonds sur de fausses plateformes, l'escroquerie entre dans une phase plus profonde. Ces clubs d'investissement et plateformes font la promotion de ce qu'ils appellent une “offre de jetons de type titres” (STO), affirmant qu'elle est émise par des entreprises légitimes et promettant des rendements élevés. Mais en réalité, ces STO et leurs sociétés émettrices n'existent pas du tout. Les jetons achetés par les victimes ne sont que de faux chiffres dans une base de données, sans aucune valeur réelle ou enregistrement sur la blockchain.

Pire encore, lorsque les investisseurs réalisent le problème et tentent de retirer des fonds, les fraudeurs mettent en place de nouveaux obstacles. L'acte d'accusation indique que les défendeurs exigent également que les victimes paient des prépaiements tels que “taxes”, “frais de traitement” ou “frais de dégel” pour pouvoir retirer de l'argent. Ces frais varient de milliers à dizaines de milliers de dollars, et les victimes se voient souvent contraintes de payer pour récupérer leur capital. Cependant, même après avoir payé ces frais, les fonds restent impossibles à retirer, car l'ensemble de la plateforme est une arnaque.

Liste complète des sept entités frauduleuses poursuivies par la SEC

trois fausses plateformes d'échange d'actifs chiffrés

Morocoin Tech Corp : prétend être enregistré auprès du FinCEN américain, en réalité fictif

Berge Blockchain Technology Co. Ltd : contrefaçon de la licence réglementaire de Singapour

Cirkor Inc : certification de conformité MiFID fictive de l'UE

quatre clubs d'investissement

AI Wealth Inc : met l'accent sur « sélection d'actions intelligente par IA », le groupe WhatsApp compte plus de 2000 membres

Lane Wealth Inc : se faisant passer pour une « société de gestion de patrimoine », propose de faux portefeuilles d'investissement.

AI Investment Education Foundation Ltd : réduire la vigilance sous le nom de « fondation éducative »

Zenith Asset Tech Foundation : prétend être « fondation d'actifs technologiques », mettant en avant la technologie de chiffrement.

1400 millions de dollars de flux de fonds liés à l'action en justice de la SEC

Selon des informations, le défendeur aurait détourné au moins 14 millions de dollars d'investisseurs détaillants américains et aurait transféré ces fonds à l'étranger par le biais d'une série de comptes bancaires et de portefeuilles d'actifs chiffrés. Les flux de fonds sont extrêmement complexes, passant souvent par plusieurs comptes intermédiaires et services de mixage, tentant de couper la chaîne de traçabilité. Une partie des fonds a été transférée vers des comptes bancaires en Chine, en Asie du Sud-Est et en Europe de l'Est, tandis qu'une autre partie a été blanchie via des monnaies privées comme le Monero.

La SEC a déposé une plainte auprès du tribunal de district du Colorado, aux États-Unis, accusant les défendeurs d'avoir violé les dispositions anti-fraude de la loi sur les valeurs mobilières de 1933 et de la loi sur les valeurs mobilières de 1934. Les accusations spécifiques incluent l'émission de valeurs mobilières non enregistrées, des déclarations fausses et le détournement de fonds des clients. La SEC cherche à obtenir une injonction permanente contre tous les défendeurs et à imposer des amendes civiles, et demande le remboursement des gains illégaux et des intérêts avant le jugement par Morocoin, Berge et Cirkor.

Une interdiction permanente signifie que ces entités et individus seront définitivement interdits d'exercer des activités de valeurs mobilières. Les amendes civiles peuvent atteindre des millions de dollars, calculées sur la base de plusieurs fois le produit illégal. La restitution des profits indus exigera que le défendeur rembourse l'intégralité de 14 millions de dollars ainsi que les intérêts. Cependant, étant donné que les fonds ont déjà été transférés à l'étranger et que l'identité des fraudeurs peut être fausse, la possibilité de recouvrement réel présente des défis.

Comment les investisseurs peuvent identifier et prévenir ce type d'escroquerie

Le bureau de l'éducation et de l'assistance des investisseurs de la SEC a publié un avis à l'intention des investisseurs, les avertissant que des individus malveillants pourraient profiter de plateformes de médias sociaux populaires et d'applications de messagerie instantanée pour tromper les investisseurs. L'avis souligne particulièrement qu'il ne faut pas se fier uniquement aux informations des chats de groupe pour prendre des décisions d'investissement, ce qui est la raison principale du succès de ce type d'escroqueries.

Les signes clés pour identifier une fausse plateforme incluent : des promesses de rendements excessifs (les promesses de rendements mensuels supérieurs à 10 % sont presque toujours des arnaques), la demande de dépôts par des canaux non traditionnels (les vraies bourses ne demanderont pas de virements vers des comptes personnels), l'incapacité à retirer normalement ou des frais supplémentaires pour le retrait, un temps d'enregistrement de domaine du site Web très court et un manque d'informations publiques sur l'équipe.

La SEC encourage les investisseurs à utiliser le site officiel pour vérifier les informations de fond de toute personne qui leur propose ou leur vend des produits d'investissement. Le site permet de vérifier l'état d'enregistrement des conseillers en investissement, des courtiers et des produits d'investissement. Si la plateforme ou la personne ne peut pas être trouvée dans les bases de données de la SEC ou de la FINRA, il est presque certain qu'il s'agit d'une fraude.