Les géants financiers progressent dans la tokenisation institutionnelle

• J.P. Morgan et Klarna ont fait progresser l’utilisation institutionnelle de la cryptographie, Klarna levant des fonds en USDC pour atteindre de nouveaux investisseurs réglementés.

• ABN Amro et DZ Bank ont finalisé une opération de dérivés basée sur la blockchain, associant contrats intelligents et licences EU MiCAR.

• Hong Kong a finalisé ses règles bancaires sur la crypto-monnaie alors qu’Ondo étend ses plans pour soutenir des centaines d’actions tokenisées et d’ETF à l’échelle mondiale.

Ondo Finance a rapporté que les principales institutions ont progressé cette semaine dans la tokenisation. Les développements impliquaient J.P. Morgan, Klarna, ABN Amro, DZ Bank et l’Autorité Monétaire de Hong Kong. Chaque initiative a été menée pour élargir l’accès, établir des normes et répondre à la demande croissante d’infrastructures d’actifs numériques réglementés.

Trading institutionnel et financement en stablecoins

J.P. Morgan a exploré le trading de cryptomonnaies pour les clients institutionnels. Selon Ondo Finance, l’intérêt croissant est survenu après des changements dans l’environnement réglementaire américain concernant les actifs numériques. La démarche du banque s’est concentrée sur l’utilisation institutionnelle plutôt que l’accès au détail. Klarna a également fait avancer sa stratégie.

La société a décidé de lever des fonds en USDC pour diversifier ses sources de capital et établir des liens avec de nouveaux investisseurs institutionnels. Niclas Neglén, directeur financier de Klarna, a déclaré que les stablecoins relient l’entreprise à des investisseurs qu’elle ne pourrait pas atteindre par des moyens traditionnels. Il a confirmé que le développement continue séparément des efforts cryptographiques destinés aux consommateurs et aux commerçants de la société.

Contrat dérivé intelligent et licence MiCAR

ABN Amro a réalisé son premier Contrat Dérivé Intelligent en utilisant la technologie blockchain de DZ Bank. DZ Bank a automatisé le règlement et la gestion des garanties pour l’opération. La transaction a duré 10 jours et a traité les paiements SEPA instantanément avec des confirmations renvoyées au contrat.

Matthias Bergner de DZ Bank a déclaré que cette opération soutient l’objectif de faire du Contrat Dérivé Intelligent une norme pour les dérivés OTC. Hauck Aufhäuser Digital Custody d’ABN Amro a obtenu une licence MiCAR dans l’UE. Yorick Naeff a indiqué que la combinaison de la transaction SDC et de la licence reflète la direction de la société dans l’infrastructure numérique.

Règles de Bâle à Hong Kong et expansion d’Ondo

Hong Kong a finalisé ses règles Bâle sur la crypto pour les banques. La directive a adopté une position plus favorable sur certains stablecoins et blockchains permissionless par rapport à l’interprétation stricte du Comité de Bâle.

Les règles couvrent les exigences de capital et le risque de crédit pour les banques traitant des actifs cryptographiques. Ondo Finance a indiqué qu’elle soutiendra des centaines d’actions tokenisées et d’ETF dans divers secteurs, notamment IA, véhicules électriques, technologie, quantique, valeurs de premier ordre, matières premières et produits à effet de levier long/court.