Investir dans des Jetons de LiquiditéstakeJeton natifs de Solana ou dans des Jetons stables peut ne pas être aussi excitant que de chercher le prochain Jeton révolutionnaire, mais cela peut offrir un moyen fiable de gagner de l’argent.

Les stablecoins offrent une stabilité des prix, tandis que le LST vous permet de bénéficier de récompenses de base en maintenant votre Liquidité. Vous pouvez utiliser des plateformes de Finance décentralisée telles que Kamino, Drift et Save (anciennement Solend) pour mettre en jeu des stablecoins et du LST et augmenter vos rendements grâce à des stratégies de Yield Farming.

Que vous préfériez un retour sur investissement passif à faible risque ou que vous soyez prêt à prendre des risques plus élevés pour obtenir un rendement plus important, cet article détaillera les meilleures opportunités de rendement pour les principales stablecoins (telles que USDC et PYUSD) et le leader Solana LST, afin de vous aider à trouver la correspondance la plus adaptée à votre profil de risque.

Jeton Stable Dollar

Les stablecoins sur Solana ont connu une hausse explosive au cours de ce cycle de marché. Bien que l’off-chain soit dominé par USDC, ce phénomène est unique par rapport à USDT. PYUSD de Paypal a connu une hausse explosive récemment après son lancement, grâce aux récompenses du protocole de finance décentralisée.

Ces stablecoins offrent une option relativement peu risquée pour le Yield Farming lorsqu’ils sont utilisés dans des protocoles de Finance décentralisée tels que Kamino, Drift et Save (anciennement Solend). Que vous recherchiez un rendement stable ou des programmes à rendement plus élevé, ces actifs sont indispensables pour ceux qui cherchent à se couvrir contre les fluctuations du marché et obtenir des rendements stables.

USDC

Kamino

Kamino Finance offers a variety of income options for USDC holders. Its main pool currently offers an annual interest rate of about 3.5%, which is lower than its historical range of 6-9%, but still reliable for passive, low-risk returns. For higher returns, Kamino’s altcoin pool offers an annual interest rate of about 7.5% for USDC, and the JLP (Jupiter Liquidity Provider) pool offers an annual interest rate of about 6.6%. Its concentrated Liquidité strategy makes it an ideal choice for users who seek to balance risk and higher returns.

Dérive

Le protocole d’échange Drift permet également aux utilisateurs de gagner des intérêts en prêtant des USDC. Bien que les rendements ici soient modérés, d’environ 3 à 4 %, bien en deçà des sommets précédents, ils offrent une opportunité stable et à faible risque pour ceux qui ne recherchent pas des risques agressifs. De plus, le fonds d’assurance de Drift offre des rendements beaucoup plus élevés, actuellement d’environ 15 %, provenant des frais de transaction, de prêt et de liquidation, mais avec un risque plus élevé car il sert de soutien au maintien de la capacité de paiement du protocole.

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La plate-forme de prêt Algorithme Save offre un taux d’intérêt annuel de 4-5% pour l’emprunt de USDC dans son pool principal. La plate-forme dispose également d’autres pools sans permission déployés par le protocole, tels que le pool JLP/SOL/USDC, qui offre actuellement un taux d’intérêt annuel de 8,5% pour ceux qui sont prêts à prendre le risque de la stratégie Liquidité.

PYUSD

Kamino

PYUSD est un nouvel arrivant dans l’écosystème Solana, mais grâce à la stratégie de revenus active de Kamino, il a rapidement gagné du terrain. Bien que le taux de rendement initial atteigne 30%, il s’est depuis stabilisé à environ 7%, le plus élevé parmi les réserves stables du pool principal de Kamino. Kamino vient également d’inclure PYUSD dans le pool JLP (Liquidité fournisseur de Jupiter), avec un rendement supérieur à celui de sa réserve principale, d’environ 8,5%.

Dérive

Le taux de rendement du trésor de prêt de Drift est légèrement plus élevé, d’environ 10%, ce qui en fait un choix attrayant pour PYUSD. De plus, Drift offre un taux d’intérêt annuel d’environ 18,5% dans son fonds d’assurance, mais veuillez noter que cela comporte des risques plus élevés.

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Le taux de rendement du pool principal de Save PYUSD est actuellement d’environ 12 % et semble avoir augmenté récemment, tandis que les taux de rendement de Drift et Kamino sont en baisse. Si cette tendance se maintient, Save pourrait être la meilleure plateforme pour les utilisateurs souhaitant utiliser PYUSD sans prendre de risques supplémentaires.

Taux de rendement LST

Les jetons de Liquiditéstake (LST) sont une partie importante de l’économie de mise en jeu de Solana, permettant aux utilisateurs de mettre en jeu des SOL tout en conservant de la Liquidité pour une utilisation dans un écosystème plus large de la finance décentralisée. Les trois plus grands LST répertoriés sur Solana - JitoSOL de Jito, mSOL de Marinade Finance et JupSOL fourni par Jupiter plateforme d’échange en collaboration avec Sanctum - offrent respectivement un taux de rendement de base d’environ 7,5 %, 8,12 % et 8 %, avec des opportunités supplémentaires pour amplifier ces rendements via la finance décentralisée (en particulier sur Kamino).

Pour chacun de ces LST, des revenus supplémentaires peuvent être obtenus via le coffre-fort principal de Kamino ou des stratégies de levier. Le coffre-fort principal offre un rendement passif en plus des récompenses de mise de base, tandis que la stratégie de revenu à effet de levier offre des rendements plus élevés pour ceux qui sont prêts à prendre plus de risques.

JitoSOL

Revenu du trésor principal :

Kamino offre un taux de rendement modéré de 0,04 % pour la principale caisse d’assurance de JitoSOL, ajoutant un revenu passif aux récompenses de stake de base. Cette option convient à ceux qui recherchent un rendement stable et peu d’entretien.

Rendement de levier:

Pour les utilisateurs qui souhaitent maximiser leurs rendements, les options de rendement de levier proposées par Kamino pour JitoSOL peuvent offrir des rendements plus élevés, pouvant atteindre jusqu’à 10,5 % actuellement. Cette stratégie utilise l’effet de levier pour amplifier les rendements, mais si ces actifs dérivés se déconnectent de leur parité, le risque augmentera par rapport à la simple détention de LST.

mSOL

Revenu du trésor principal :

La principale réserve de mSOL de Kamino offre un rendement de 0,11 %, ce qui renforce légèrement les récompenses de mise de base grâce à un retour sur investissement en Finance décentralisée passif. Cette réserve est idéale pour gagner des revenus supplémentaires tout en conservant mSOL à long terme.

Rendement de levier:

Pour ceux qui ne craignent pas le risque et souhaitent augmenter leur rendement, la stratégie de mise en jeu avec effet de levier de Kamino pour MSOL peut porter le taux de rendement à environ 14,5%.

JupSOL

Revenu du trésor principal :

Le taux de rendement principal de JupSOL dans la principale réserve de Kamino est de 0,02 %, offrant un rendement supplémentaire minime en plus des récompenses de mise de base. Bien que le rendement soit faible, cela offre une source de revenu passive stable pour les détenteurs de JupSOL qui souhaitent passer une nuit paisible.

Rendement de levier:

Le pool d’endettement JupSOL sur Kamino offre le rendement le plus élevé, d’environ 14,7%. En utilisant le JupSOL en Finance décentralisée pour le staking, les utilisateurs peuvent obtenir un retour significatif, ce qui est particulièrement adapté à ceux qui cherchent à maximiser les rendements du staking tout en prenant des risques plus élevés.

Résumé

En résumé, les stablecoins et LST sur Solana offrent diverses opportunités de Yield Farming, permettant aux utilisateurs d’augmenter les actifs les plus matures ou les plus stables en fonction de leur tolérance au risque.

PYUSD offre actuellement les meilleures opportunités de rendement dans les stablecoins, notamment sur des plates-formes telles que Drift, avec un APY allant jusqu’à environ 18 %. En ce qui concerne la mise en jeu de liquidités, JupSOL et mSOL offrent actuellement les meilleurs taux de rendement sur marge, d’environ 15 %, offrant des rendements intéressants pour ceux qui sont prêts à prendre des risques en utilisant des stratégies à effet de levier. Cependant, il est important de surveiller ces coffres-forts car leurs taux de rendement fluctuent périodiquement.

Que vous choisissiez le coffre-fort Stable Coin à faible risque ou la stratégie agricole LST à haut risque, il existe de nombreuses opportunités pour investir vos actifs dans l’écosystème de la Finance décentralisée de Solana.

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