3.3 مليار دولار تختفي! أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين تصبح جنة للاحتيال، و可能 أن يتم سحب 31,000 جهاز في الولايات المتحدة

في عام 2025، تكبد الأمريكيون خسائر تزيد عن 3.33 مليار دولار من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، وسجل مكتب التحقيقات الفيدرالي أكثر من 12,000 شكوى، وهو رقم يتضاعف مقارنة بالعام السابق. يوجد حوالي 31,000 جهاز في جميع أنحاء البلاد تُستخدم كأدوات احتيال، مع نسبة عالية من الضحايا من كبار السن. أصدرت كاليفورنيا تحذيراً عاجلاً، وتحول التركيز في جميع الولايات من التوعية للمستهلكين إلى تشريع صارم، وفرضت دول مثل أستراليا حدوداً للمعاملات ومنعت انتشارها.

3.33 مليار دولار من عمليات الاحتيال تكشف الجانب المظلم لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين

خلال الفترة من يناير إلى نوفمبر 2025، سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي أكثر من 12,000 شكوى مرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، وهو رقم زاد بشكل كبير عن العام السابق. وأظهرت بيانات شبكة إنفيسن (مكتب التحقيقات المالية الأمريكية) أن تقارير الاحتيال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين تضاعفت تقريباً مقارنة قبل عام. أدى هذا النمو الهائل إلى إعادة تقييم الجهات التنظيمية لتوزيع حوالي 31,000 جهاز في جميع أنحاء البلاد، والتي غالباً ما تقع في محطات الوقود والمتاجر الصغيرة المزدحمة.

توفر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين مساراً أقل مقاومة للمحتالين، حيث تملأ الفجوة بين النقد القابل للاسترداد والعملات المشفرة غير القابلة للاسترجاع. عادةً ما يتواصل المحتالون عبر الهاتف مع الضحايا، ويطلبون منهم التوجه إلى جهاز صراف آلي للبيتكوين لإيداع النقود. بعد استبدال النقود بالبيتكوين، يرسل الضحية الرموز إلى محفظة المحتالين وفقاً للتعليمات، وهذه التحويلات لا يمكن عكسها.

تتجاوز هذه الطريقة الحواجز التقليدية للبنوك، حيث يمكن للضحايا تقديم طلب استرداد أو تجميد الحسابات بعد اكتشاف الاحتيال في التحويلات البنكية أو معاملات بطاقات الائتمان. لكن بمجرد تأكيد معاملة البيتكوين على الشبكة، حتى لو أبلغ الضحية الشرطة على الفور، فإن استرداد الأموال يكاد يكون مستحيلاً. فعدم قابلية عكس المعاملات على البلوكشين، مع حماية الخصوصية، توفر للمحتالين فرصة هروب مثالية.

الأخطر من ذلك، أن سرية أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين تقلل من عتبة الاحتيال. فالكثير من الأجهزة تتطلب فقط إدخال رقم الهاتف لإتمام المعاملة، دون الحاجة لتقديم وثائق هوية أو التعرف على الوجه. هذا التراخي في معايير “اعرف عميلك” (KYC) يسمح للمحتالين بتوجيه الضحايا بسهولة لإتمام التحويلات دون ترك سجلات هوية يمكن تتبعها.

كبار السن هم الفئة الرئيسية للضحايا، والاحتيال التقني يسيطر على المشهد

تشير بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى أن الأشخاص فوق سن 60 يشكلون نسبة عالية من حالات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. غالباً ما يكون هؤلاء غير مطلعين على العملات المشفرة، ويثقون بسهولة في تعليمات السلطات. يستغل المحتالون هذه الثغرات بدقة، ويصممون العديد من عمليات الاحتيال الموجهة لكبار السن.

أساليب الاحتيال الشائعة لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين

1. احتيال الدعم الفني

· انتحال شخصية فنيي مايكروسوفت أو أبل عبر الهاتف

· الادعاء بأن الحاسوب مصاب بفيروس أو تعرض للاختراق

· الطلب من الضحايا التوجه إلى جهاز الصراف الآلي للبيتكوين لإيداع الأموال “لحماية أموالهم”

· كبار السن غالباً ما يكونون ضحايا بسبب قلة معرفتهم التقنية

2. انتحال شخصية جهات حكومية

· انتحال شخصية هيئة الضمان الاجتماعي، مصلحة الضرائب، أو جهات إنفاذ القانون

· التهديد بملاحقة الضحايا بتهم التهرب الضريبي أو غسيل الأموال

· الطلب منهم التوجه فوراً إلى جهاز الصراف الآلي للبيتكوين لدفع “الغرامة”

· استغلال ثقة كبار السن في السلطات الرسمية

3. عمليات الاحتيال في الحالات الطارئة

· انتحال شخصية أفراد الأسرة أو المؤسسات الطبية عبر الهاتف

· الادعاء بأن أحد الأقارب تعرض لحادث سيارة، أو تم القبض عليه، أو يواجه حالة طبية طارئة

· الطلب منهم التوجه فوراً إلى جهاز الصراف الآلي للبيتكوين لإرسال الأموال لإنقاذ الموقف

· استغلال قلق كبار السن على سلامة عائلاتهم

4. عمليات الاحتيال الاستثمارية

· انتحال ش