قضية غسيل أموال بقيمة 1.23 مليار دولار نيوزيلندي: إدانة غاسل أموال محترف بغرامة 600,000، وكشف عن متآمر من أصل صيني

نيوزيلندا المحكمة العليا تقرر مصادرة حوالي 600,000 دولار نيوزيلندي من أرباح غير قانونية لرجل من أوكلاند Musabayoufu Fuati. قام Fuati وShanghainese co-conspirator Daniel Hu بين 2018-2020، عبر 12 وسيط مالي، بإيداع ما مجموعه 123 مليون دولار نيوزيلندي من الأموال غير المشروعة في 400 حساب بنكي. تشمل الأصول المصادرة الفوائد، وبي إم دبليو، وعقارات بإجمالي 116 ألف دولار نيوزيلندي، 50% منها تعود للحكومة.

تقسيم العمل ونموذج الأعمال للمغسلي أموال المحترفين

كان Fuati وDaniel Hu يديران أعمال صرف أجنبي وتحويلات مالية، وموقع المكتب في Queen St بأوكلاند. استغل الاثنان هويات مزورة و"وسيط مالي" يمكن استبداله في أي وقت، خلال 2018-2020، لحقن مبالغ ضخمة من النقود غير المعروفة المصدر في النظام البنكي. هذا النموذج في عمليات غسيل الأموال نادر جدًا في نيوزيلندا، ويظهر أن الاثنين قد حولوا غسيل الأموال إلى خدمة “متخصصة”.

وفقًا للمعلومات، كان هناك تقسيم واضح للأدوار، حيث كان Hu مسؤولًا عن جمع كميات كبيرة من النقود من العملاء، وتنظيم تحويلها إلى حسابات خارجية، بينما كان Fuati مسؤولًا عن “تبييض” النقود دون إثارة انتباه البنوك. رصدت الشرطة أن Hu غالبًا ما كان يتبادل النقود سرًا مع المجرمين في أماكن مثل مواقف السيارات. هذا التقسيم المهني زاد من كفاءة الجريمة بشكل كبير، حيث يمكن أن تصل قيمة الأموال في قضية واحدة إلى عدة ملايين من الدولارات.

أظهرت تحقيقات الشرطة أنه خلال هذه الفترة، شبكة مكونة من حوالي 12 طرفًا ثالثًا من المودعين، قامت بإيداع مبلغ 123,455,400 دولار نيوزيلندي في حوالي 400 حساب بنكي. غالبية هؤلاء “وسطاء النقود” من الشباب أو الفئات الضعيفة، حيث يحصل كل منهم على 100 إلى 200 دولار نيوزيلندي مقابل إيداع 100,000 دولار نيوزيلندي. كما يتعين على العملاء دفع رسوم تتراوح بين 10% و20% على التحويلات الدولية. هذه الرسوم العالية تشير إلى أن العملاء بحاجة ماسة لخدمات غسيل الأموال، ومستعدون لدفع تكاليف مرتفعة لتجنب الرقابة.

هيكل شبكة غسيل الأموال ذو الثلاث طبقات

طبقة التحصيل (Hu): استلام كميات كبيرة من النقود سرًا من تجار المخدرات والمحتالين في أماكن مثل مواقف السيارات

طبقة التبييض (Fuati): تنسيق بين 12 وسيط مالي لإيداع الأموال في 400 حساب بنكي، مع تقسيم المعاملات لتجنب المراقبة على مستوى واحد

طبقة النقل (الحسابات الخارجية): تحويل الأموال المبيضة إلى الخارج، لإتمام عملية غسيل عبر الحدود

التفاصيل التقنية لتقسيم المعاملات وتجنب مراقبة البنوك

اعترفت Fuati في مارس 2023 بـ"معاملة مقسمة" (تحت قانون مكافحة غسل الأموال)، وحُكم عليها بالسجن المنزلي لمدة شهرين و14 يومًا؛ واعتراف Hu بنفس التهمة و4 تهم غسيل أموال، وحُكم عليه بالسجن المنزلي لمدة 9 أشهر. تقسيم المعاملات (Structuring) هو أسلوب كلاسيكي في غسيل الأموال، ويعني تقسيم مبلغ كبير من النقود إلى معاملات صغيرة لتجنب التزام البنوك بالإبلاغ عن المعاملات الكبيرة.

تنص قوانين نيوزيلندا على أن المعاملات النقدية التي تتجاوز 10,000 دولار نيوزيلندي يجب الإبلاغ عنها إلى مركز المعلومات المالية (FIU). استخدمت شبكة Fuati تقنية تقسيم النقود الكبيرة إلى ودائع تتراوح بين 9,000 و9,500 دولار نيوزيلندي، وتوزيعها على 400 حساب بنكي مختلف، مما نجح في تجاوز هذا الحد التنظيمي. قام 12 وسيط مالي بتنفيذ عمليات الإيداع في أوقات مختلفة وفروع مختلفة، مما يصعب على البنك اكتشاف نمط غير طبيعي.

هذه التقنية الدقيقة تظهر أن Fuati لديه فهم عميق لنظام مكافحة غسل الأموال. حتى أنه يراقب تكرار الإيداعات في حساب واحد، لتجنب تنبيه البنك من خلال عمليات إيداع متعددة خلال فترة قصيرة. ومع ذلك، بعد أن قامت الشرطة بتحليل البيانات المجمعة عبر البنوك، انكشفت الشبكة الواسعة لغسيل الأموال. فحسابات الـ 400 التي تبدو مستقلة، كانت في الواقع مرتبطة بأعمال تحويل الأموال التي يسيطر عليها Fuati وHu.

من وجهة نظر العملاء، فإن رسوم 10% إلى 20% مرتفعة جدًا، لكن بالنسبة لتجار المخدرات والمحتالين، فهي تكلفة ضرورية لتجنب الرقابة. عادةً، لا تتجاوز رسوم خدمات التحويل القانونية 2%، والفارق الكبير يعكس ندرة خدمات غسيل الأموال وارتفاع المخاطر المرتبطة بها. هذا يفسر كيف تمكن Fuati من جمع مبالغ ضخمة من الأرباح غير المشروعة خلال ثلاث سنوات.

مصادرة 116 ألف دولار والنزاع حول تقسيم 50-50

تم القبض على Fuati وHu في عام 2020. ثم قامت الشرطة، استنادًا إلى قانون الجرائم المالية، بتجميد العديد من الأصول، بما في ذلك: عدة عقارات، سيارات فاخرة (بما في ذلك بينتلي وبي إم دبليو)، ودائع بنكية حوالي 140,000 دولار نيوزيلندي، ونقد بقيمة 64,000 دولار نيوزيلندي، بإجمالي أصول محجوزة تقدر بـ 1,168,606.77 دولار نيوزيلندي.

كانت الشرطة تخطط لبدء جلسة استماع لمدة أربعة أسابيع في سبتمبر 2026 لمصادرة الأصول، لكن الأطراف توصلت في النهاية إلى تسوية، وأقرها القاضي Michele Wilkinson-Smith في محكمة أوكلاند العليا. وفقًا للاتفاق، فإن 50% من الأصول المصادرة تعود للحكومة، و50% الأخرى تعود لشريك Fuati Tayier Suliya.

أثار تقسيم 50-50 هذا جدلاً. وأشار القاضي إلى أن الشرطة لم تتهم Suliya بمعرفة أو المشاركة في الجرائم ذات الصلة، واعتبرت الأصول المعنية “ممتلكات مشتركة”. وفقًا لقانون نيوزيلندا، فإن الممتلكات التي تملكها الزوجة أو الشريك في علاقة زواج أو معيشة مشتركة تعتبر ملكية مشتركة بشكل افتراضي، إلا إذا تمكنت من إثبات أن الشريك الآخر كان على علم بالمصدر غير القانوني للأموال. وبما أن الشرطة لم تتمكن من تقديم أدلة كافية على علم Suliya، فإن المحكمة تعاملت مع الأصول وفقًا لمبدأ الملكية المشتركة.

وفي الوقت نفسه، وافقت الشرطة على التنازل عن طلبات مصادرة أرباح أكبر. وأشارت المحكمة إلى أنه بعد بيع العقارات ذات الصلة، ستقدم الشرطة طلبات لمصادرة عائدات البيع بشكل إضافي. يعكس هذا المعالجة المرحلية تعقيد القضية، حيث قد تتغير قيمة العقارات مع تقلبات السوق، وفضلت الشرطة تحديد مبلغ المصادرة الأساسي أولاً، ثم متابعة استرداد العائدات من البيع لاحقًا.

تأتي هذه القضية ضمن تحقيق سري أطلق عليه اسم “عملية مارتينيز”، وهو أحد الحالات المبكرة التي ركزت فيها شرطة نيوزيلندا على “المغسلي أموال محترفين”. غالبًا ما كانت الجهات القانونية التقليدية تركز على الجرائم العليا، وتتجاهل الوسطاء الذين يقدمون خدمات غسيل الأموال. في السنوات الأخيرة، أدركت السلطات أن استهداف المغسلي أموال محترفين يمكن أن يشل سلاسل جرائم متعددة في آن واحد، ويحقق نتائج أكثر فاعلية.