Chainalysis: Lừa đảo khiến crypto thiệt hại 17 tỷ USD trong năm 2025

預計在2025年，因詐騙和欺詐而損失的加密貨幣高達170億美元，根據區塊鏈分析公司Chainalysis的最新報告。

Crypto Crime Report 2026報告於1月13日公布，指出犯罪分子正加強假冒手法，並利用人工智慧(AI)來“工業化”尋找受害者的過程。假冒、冒充交易所以及利用AI生成內容的個人詐騙手法，正逐漸超越傳統的網絡攻擊，成為主要的財產侵占方式。

在英國的一個典型案例：2025年，一名男子因比特幣詐騙損失近250萬美元。警方描述這是一個“令人擔憂的新趨勢”，犯罪分子利用恐懼和恐慌心理，運用精巧的操控劇本，甚至能騙過那些謹慎持有資產的人，英國北威爾士警察局向BBC表示。

根據北威爾士網絡安全部門的資料，從2020年至2023年底，英國近10萬人成為投資詐騙的受害者，總損失高達26億英鎊(約35億美元)，相當於每週約1700萬英鎊(1750萬美元)。這個數字僅反映已報告的案件，實際損失可能更高。

根據Chainalysis的資料，類似的案例已不再是個別現象。僅假冒詐騙案件就比去年同期增長了1,400%。每筆被盜款項的平均價值也大幅上升，犯罪分子從“大範圍”攻擊轉向少數但金額更高的目標。值得注意的是，利用AI協助的詐騙帶來的利潤是傳統詐騙的4.5倍，這得益於deepfake和自動化工具，能夠大量生成“客服人員”、“官方通知”或“可信人士”的假冒內容。

這一變化尤為重要，因為它揭示了加密貨幣重大損失的根源。儘管黑客攻擊仍是持續的威脅——Chainalysis曾記錄2024年被盜金額接近22億美元——但詐騙越來越依賴一個比智能合約更難“修補”的因素：人類的信任。

加密貨幣交易所XBO的聯合創始人兼營運長Lior Aizik表示，這一趨勢與他實際觀察到的情況完全吻合。他警告用戶絕對不要分享敏感資料，即使相信自己是在與官方支援部門合作。“絕不要將加密貨幣轉給任何人。如果收到緊急訊息或要求保密的請求，那幾乎可以肯定是可疑的，”Aizik說。

根據Aizik的說法，他本人也多次遭遇假冒。“騙子用我的名字，建立假帳號聯繫行業內人士，並要求轉帳，假裝代表XBO。這些攻擊依賴於緊迫感和信任，而非技術。”

Chainalysis的數據顯示，正是這一點構成了當前犯罪浪潮的核心：加密貨幣犯罪不再僅僅是入侵或技術漏洞的利用，而是越來越多以逼真的欺騙手法來突破警覺，即使錢包和交易所已經遵循所有安全流程。