3月9日消息，美國財政部根據《天才法案》（GENIUS Act）展開研究，重點檢測涉及數字資產的非法活動，並提出打擊加密貨幣犯罪的新措施。財政部通過審查行業反饋和考察人工智能、數字身份、區塊鏈分析及API技術，發現濫用混幣器、去中心化金融（DeFi）平台及非托管錢包的風險日益突出。
報告指出，穩定幣在非法加密交易中占比高達84%，成為監管重點。為應對風險，財政部建議採用AI驅動的實時區塊鏈監控工具，並將主要穩定幣發行機構納入更嚴格的金融合規體系。Galaxy Research負責人Alex Thorn強調，加強監管將幫助降低數字資產犯罪蔓延速度。
報告還揭示，朝鮮黑客組織在過去兩年竊取加密資產總額約28億美元，其中2025年初單筆損失達15億美元。這些資金可能被用於支持朝鮮的武器項目，凸顯國家支持的網絡威脅持續升級。同時，全球網絡詐騙和制裁規避活動也在快速增長。Chainalysis數據顯示，受制裁實體在2025年通過加密貨幣轉移約1040億美元，同比增長694%。
美國財政部表示，這些發現將推動監管框架更新，並與擬議的《CLARITY法案》緊密相關。《CLARITY法案》旨在為數字資產提供更清晰的監管指引，而非強制其納入傳統銀行體系，從而提升合規透明度。
綜合來看，美國財政部強化監管和區塊鏈監控的舉措，意在降低穩定幣濫用和跨境犯罪風險，同時為投資者提供更安全的數字資產環境。未來，隨著AI技術和鏈上分析工具的應用落地，監管機構有望更有效應對加密貨幣領域的犯罪和國家支持威脅。
