Новые схемы мошенничества с криптовалютой в Тайване! Владелец биотехнологической компании потерял 50 миллионов, затем его похитили и заставили заложить дом

新北市查獲台灣加密货币诈骗集团，一名生技高层一年半内被榨 5,900 万元。受害人先被假 APP 掏空 5,000 万存款，诈骗团伙再诱导他「翻本」，引荐至假代书事务所骗取房产抵押贷款 1,000 多万元。警方 2025 年 10 月逮捕 17 人，3 名车手声押，代书相关人士 30 万交保。

线上假 APP 如何吸金 5,000 万全过程

在生技公司担任高层的受害人最初掉入台湾加密货币诈骗的经典陷阱，通过社群媒体或交友软件认识自称「投顾老师」的诈骗成员。这些诈骗分子通常会先建立长期信任关系，分享市场分析和投资心得，制造专业形象。待受害人卸下防备后，便开始推荐「独家加密货币投资平台」，声称该平台有内部消息和高额回报。

受害人下载了伪造的加密货币交易 APP 后，最初投入小额资金测试，诈骗团伙会让他顺利提款并获得可观收益，这种「放长线钓大鱼」的手法在台湾加密货币诈骗中极为常见。受害人看到账面高报酬便持续加码，逐步投入更大金额。诈骗团伙在后台完全掌控假 APP 的数据，显示可以随意调整账面余额和收益率，制造持续获利的假象。

当受害人投入金额达到诈骗预期目标后，诈骗进入收网阶段。受害人发现无法提款时，诈骗团伙会编造各种理由，如「系统维护」、「需缴纳税金」、「账户异常需补缴保证金」等，诱使受害人追加更多资金。这名生技高层在这个阶段投入了约 5,000 万元存款，全部付诸流水。

线上诈骗阶段手法拆解

· 社群媒体或交友软件建立信任关系

· 推荐假加密货币投资平台并提供假 APP

· 初期让受害人小额提款建立信任

· 操控后台数据制造高收益假象

· 收网阶段以各种理由阻止提款并要求追加资金

这种台湾加密货币诈骗手法并非新创，但成功率极高的原因在于利用了人性的贪婪和沉没成本谬误。当受害人已投入巨额资金后，心理上更容易相信「只要再加码就能回本」的谎言，这正是诈骗团伙进入第二阶段收割的心理基础。

假代书二次收割千万房产的精密设计

随后诈骗团伙没有直接切割受害人，而是换上第二套剧本，这是台湾加密货币诈骗的升级版本。诈骗成员会表现出「同情」和「协助」的态度，声称自己也遭遇类似情况但成功翻本，并引荐受害人前往「专业代书事务所」进行资产抵押贷款以获得翻本资金。

52 岁的苏姓男子不具备地政士资格，却声称在代书事务所任职能合法进行借贷。诈骗团伙精心打造出看似合法的地政流程，办公室装修专业，准备具法律效力的本票与抵押合同，甚至有「员工」51 岁萧姓男子替受害人办理房产抵押借贷手续。整个流程模拟正规代书业务，让受害人难以察觉异常。

受害人因沉没成本焦虑，急需现金「翻本」以弥补前期 5,000 万元损失，在心理压力下签下房产抵押书。透过 44 岁的周男贷款给受害人，受害人获得新台币 1,000 多万元现金后，依照诈骗团伙指示分成 15 次转交车手。这种分次交付的设计是为了规避金融监管和洗钱侦测，每次金额控制在不引起银行关注的范围内。

这套二次收割手法展现了台湾加密货币诈骗集团对受害人心理的深刻理解。诈骗团伙知道已损失巨额的受害人不会轻易报警，因为报警意味着承认损失并面对家人质疑。相反，受害人会抓住任何「翻本」机会，即使这个机会需要抵押房产这种极端手段。诈骗团伙利用这种心理弱点，将受害人从金融资产剥削到实体资产，实现「资产全面清算」。

诈骗闭环模式完整拆解与防范要点

此类台湾加密货币诈骗在全球都非常流行，整个结构从线上「投顾老师」制造 FOMO 氛围导流开始。诈骗团伙会在社群媒体、交友软件甚至 LinkedIn 等专业平台广撒网，寻找有投资需求和一定经济实力的目标。他们通常会伪装成成功投资者或专业分析师，通过分享市场洞察和投资成功案例来吸引关注。

台湾加密货币诈骗闭环结构

第一阶段：社群导流与信任建立（1-3 个月）

第二阶段：假 APP 投资与小额获利示范（1-2 个月）

第三阶段：大额投入与收网（2-6 个月）

第四阶段：实体资产抵押二次收割（1-3 个月）

第五阶段：切割关系与洗钱离场

让受害者操作伪造的加密货币交易平台后，诈骗团伙完全掌控后台数据。这些假 APP 通常会模仿知名交易所如 Binance、OKX 的界面设计，甚至会显示即时市场行情数据以增加真实感。然而关键差异在于，受害人的资金并未真正进入区块链或任何交易所，而是直接转入诈骗团伙控制的账户。

若受害人拥有不动产等可抵押的资产，诈骗集团会动用口舌诱导受害人抵押资产转换为现金。诈骗团伙通常会与民间借贷公司合作，这些借贷公司有时明知是诈骗案件仍选择配合，因为他们最终能通过法律程序取得抵押的房产。等到受害人发现资金付诸流水，借贷公司的借款也还不起，只能眼睁睁看着债权人清算自己抵押的资产。

这种台湾加密货币诈骗的闭环设计极为精密，每个环节都有专人负责。从最初的社群导流「业务员」、操控假 APP 的「技术人员」、扮演投顾老师的「客服」、假冒代书的「实体收割者」，到最后的「车手」和「洗钱集团」，形成完整的犯罪产业链。这也是为何警方此次逮捕人数高达 17 人，显示这是组织严密的集团犯罪。

警方查获 17 人揭诈团分工与法律困境

警方在 2025 年 10 月收网，逮捕 17 人依诈骗罪送办。这次查获行动揭示了台湾加密货币诈骗集团的庞大规模和细致分工。17 名嫌犯中，3 名车手因直接参与收取赃款被检方声押获准，显示司法机关对资金流向环节的重视。

涉及不动产借贷的代书相关苏、萧、周男辩称只是为客户正常借贷，不知道涉及诈骗，以 30 万元交保。这种辩护策略在类似案件中极为常见，民间借贷业者往往主张自己是合法金融服务提供者，对借款人的资金来源和用途不知情。然而这种辩护的有效性取决于检方能否证明他们「明知或可得而知」借款涉及诈骗。

这起案件暴露了台湾加密货币诈骗防治的几个关键问题。首先，假 APP 的泛滥难以根治，因为诈骗团伙可以快速更换域名和 APP 名称。其次，民间借贷市场监管不足，给予诈骗团伙与借贷公司合作的空间。第三，受害人因羞耻感和沉没成本心理往往延迟报案，给予诈骗团伙充足的作案时间。

对于一般民众而言，防范台湾加密货币诈骗的关键在于认识以下警讯：任何承诺高额稳定回报的投资都应高度警惕、不下载来路不明的投资 APP、只使用知名且受监管的交易所、绝不在投资失利后听信「翻本」建议抵押资产、发现异常立即报警而非试图自救。这名生技高层的惨痛经历应成为所有投资者的警钟，加密货币投资本身并非诈骗，但不法分子利用其复杂性和新颖性实施诈骗的案例层出不穷。