Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські власті знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно спільно з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового регулювання, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували «Повідомлення щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних із криптовалютами та іншими відповідними активами». У ньому не лише повторюється, що криптовалюти не мають законної платіжної функції, а й вперше включено до суворого регулювання популярний останнім часом тренд — токенізацію активів реального світу (RWA); одночасно скасовано попередній документ 2021 року, що означає перехід до ще більш жорсткого контролю.

«Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають такого ж правового статусу, як законна валюта. Біткоїн, Ефір, USDT та інші криптовалюти мають основні характеристики: випущені не фінансовими органами, використовують криптографію та децентралізовані реєстри або подібні технології, існують у цифровій формі, але не мають законної платіжної функції і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення стверджує, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Забороняється здійснювати в межах країни обміни законної валюти на криптовалюти та навпаки, обміни між криптовалютами, використання криптовалют як центрального контрагента для купівлі-продажу, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних операцій, випуск токенів для залучення фінансування, торгівлю фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами — усе це вважається незаконним продажем токенів, самовільним випуском цінних паперів, незаконною діяльністю у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконним залученням коштів тощо. Усі ці дії суворо заборонені та підлягають правовому припиненню.

Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати на території Китаю послуги, пов’язані з криптовалютами. Крім того, без дозволу відповідних органів за законодавством, будь-які іноземні або внутрішні організації та особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном.

Ще одним важливим пунктом є включення до суворого контролю швидко зростаючого тренду — токенізації активів реального світу (RWA). У повідомленні чітко зазначено, що будь-яка діяльність у межах Китаю, пов’язана з RWA, включаючи посередницькі послуги, інформаційні технології, — є незаконною, зокрема незаконним продажем токенів, самовільним випуском цінних паперів, незаконною діяльністю у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, залученням коштів. Забороняється також іноземним організаціям і особам надавати будь-які послуги з RWA на території Китаю.

Однак, якщо діяльність з токенізації активів здійснюється за дозволом відповідних органів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під ці обмеження.

Щодо діяльності внутрішніх суб’єктів за кордоном, повідомлення встановлює, що без дозволу та відповідної реєстрації вони не мають права здійснювати такі операції. Вказано два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» діяльність з RWA або використовує внутрішні активи або доходи для створення за кордоном цінних паперів або токенів із ознаками акцій, то такі операції мають підпадати під жорсткий контроль відповідних органів — Національної комісії розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів, Управління з валютного регулювання тощо, за принципом «однаковий бізнес, однаковий ризик, однакові правила».

2. Якщо внутрішній суб’єкт на основі внутрішніх прав здійснює інші форми RWA токенізації за кордоном, цю діяльність контролює Китайська комісія з цінних паперів у співпраці з іншими відповідними органами.

Важливо зазначити, що Китайська комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном». Якщо грошові потоки від внутрішніх активів або прав на активи використовуються для випуску за кордоном цінних паперів, підтриманих активами, потрібно суворо дотримуватися правил міжнародних інвестицій та валютного контролю, а також заздалегідь подавати відповідні документи до Комісії з цінних паперів, розкривати структуру активів, схему випуску токенів.

На рівні виконання влада створить міжвідомчий механізм спільного контролю, об’єднає зусилля Центробанку, Комісії з цінних паперів, поліції, кібербезпеки та судової системи для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банкам і платіжним системам заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, а також надавати послуги з зберігання та розрахунків для діяльності, пов’язаної з криптовалютами та RWA токенізацією. Також посилюється контроль за ризиками, і будь-які порушення мають оперативно повідомляти відповідним органам.

Крім того, у назвах та сферах діяльності підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова «криптовалюта», «віртуальні активи», «зашифровані гроші», «зашифровані активи», «стабільні монети», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо.

«Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ у співпраці з іншими відомствами продовжить роботу з очищення та припинення діяльності з майнінгу криптовалют, проведе повну перевірку та закриє існуючі майнінгові проекти, заборонить нові майнінгові операції та заборонить виробникам обладнання для майнінгу надавати будь-які послуги з продажу обладнання всередині країни.