台灣金管會再開鍘！Maicoin、幣託洗錢防制缺失，各罰 150 萬新台幣

台灣金管會十月公告表示，去年檢查的四家 VASP 業者 (虛擬資產服務提供商)，均被查出存在洗錢防制等相關缺失，除了ACE 王牌交易所與幣錸 (Rybit) 已公布罰金外，今金管會再公告 Maicoin 集團 (現代財富科技有限公司)，以及幣託集團 (Bito) 皆被裁罰 150 萬新台幣。

此前，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。Maicoin 、幣託，與陷入詐欺案的 ACE 罰金，僅差距新台幣兩萬元。

Maicoin 洗錢防制缺失遭罰 150 萬新台幣

台灣金管會於 2023 年 12 月對現代財富科技有限公司 (Maicoin) 進行防制洗錢及打擊資恐專案檢查，發現多項違規行為，導致該公司於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新台幣罰鍰。

Maicoin 違規事實

1. 未落實客戶審查：現代財富未依規定實施客戶審查及加強措施，顯示風險控管不完善。 2. 交易監控不足：未有效將可疑交易態樣納入監控，交易門檻設置缺乏針對性。 3. 交易記錄不完整：對於客戶交易情況未能妥善保存完整紀錄。 4. 應對異常交易不當：面對異常客戶交易，未進行充分調查或及時向法務部調查局申報可疑交易報告。

金管會依據《洗錢防制法》第5條、第7條、第8條及第10條相關條文，針對上述缺失裁罰現代財富 150 萬元新台幣，警示企業必須強化防制洗錢管理。

幣託洗錢防制缺失也遭罰 150 萬新台幣

同樣在 2023 年 12 月的專案檢查中，幣託科技股份有限公司 (Bito）被發現存在防制洗錢多項缺失，於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新台幣罰鍰。

幣託違規事實

1. 客戶審查不周：幣託公司對高風險客戶財富來源的審查不確實，法人客戶實質受益人辨識亦有不足。 2. 交易監控不完善：對交易是否與客戶風險特徵相符的持續檢視未達標準。 3. 資料保存疏漏：未能完整記錄客戶交易相關資訊。 4. 可疑交易處理不當：針對符合內部可疑交易態樣的情事，未能及時觸發警示或進一步調查。

依據相同法令條款，金管會對幣託公司處以 150 萬元新台幣罰鍰，重申法規遵循的重要性。

法規要求不容忽視，金管會籲業界加強內控

金管會強調，企業在面對洗錢防制與打擊資恐的相關法規時，應持續強化內部控制措施。此次對現代財富與幣託公司的處罰，彰顯監管機構對於金融市場穩定與國際合作的堅持立場。

據鏈新聞了解，相關業者皆認為，這些 VASP 交易所營運已久，在過去國際與台灣法令未有明確解釋前，難免疏漏，因此在現今的標準檢視過去紀錄時，本來就難以符合規範。

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