أصدر البنك المركزي الروسي مؤخرًا تقريرًا يحذر فيه من أن منظمي الاحتيال المالي يستخدمون العملات المشفرة كأداة رئيسية لجمع الأموال، حيث ارتفعت النسبة من 77% في عام 2024 إلى 84% في عام 2025. وقد حدد البنك العام الماضي 7087 عملية احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين، وخطط احتيال أخرى، حيث كانت 80% منها تعمل عبر الإنترنت، ومعظمها يستخدم العملات المشفرة و"مُحولي الأموال" لنقل الأموال.
اكتشافات البنك المركزي الروسي الأساسية
وفقًا لتقرير البنك المركزي الروسي، فإن حجم ونطاق عمليات الاحتيال تظهر اتجاهًا واضحًا نحو التحول المنهجي:
حجم خطط الاحتيال: من بين 7087 خطة احتيال تم التعرف عليها العام الماضي، كانت هناك عمليات احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين يدعون الشرعية، ومشاريع استثمارية مشفرة وهمية تعد بمردود مرتفع.
نسبة العمليات عبر الإنترنت: 80% من عمليات الاحتيال التسويقية تعمل بالكامل عبر الإنترنت، بدون مكاتب فعلية؛ وتتم بشكل رئيسي عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات المراسلة، والمكالمات الهاتفية لاستهداف الضحايا المحتملين.
اعتماد العملات المشفرة: في عام 2025، يستخدم 84% من المحتالين العملات المشفرة لجمع الأموال، مقارنة بـ77% في عام 2024.
مشاريع استثمار مشفرة وهمية: حوالي 1500 شركة تبيع خطط استثمار مشفرة وهمية للعملاء المحتملين.
أدوات نقل الأموال: تعتمد بشكل رئيسي على العملات المشفرة، بالإضافة إلى شبكات مُحولي الأموال، لتنفيذ عمليات نقل متعددة المستويات وتغطية تدفقات الأموال.
وأشار مسؤولون في البنك إلى أن المحتالين “يختارون العملات المشفرة لأنها تتيح لهم البقاء مجهولي الهوية والهرب من العقاب”، مما يجعل العملات المشفرة أداة مفضلة لمنظمات التسويق الهرمي لتجنب التتبع.
الإجراءات المضادة وتعزيز الرقابة السوقية
لمواجهة الانتشار السريع لعمليات الاحتيال عبر العملات المشفرة، اتخذ البنك المركزي الروسي الإجراءات التالية:
حظر المواقع: أمر بحجب 21,500 موقع إلكتروني ومنشور على وسائل التواصل الاجتماعي ذات صلة بالمحتالين الماليين والاحتيال عبر الإنترنت.
تحذيرات للمستهلكين: ذكر البنك بوضوح أن الشركات الحاصلة على التراخيص القانونية فقط هي التي يحق لها تقديم منتجات استثمارية للمستثمرين الروس، مع الاستمرار في التعرف على خطط الاحتيال الهرمية المعقدة والاحتيال عبر الإنترنت، وزيادة الجهود لمكافحة الاحتيال بالعملات المشفرة.
تأتي هذه الإجراءات التنظيمية في ظل ارتفاع معدل اعتماد العملات المشفرة في روسيا بشكل سريع. وفقًا لوزارة المالية الروسية، ينفق المواطنون الروس يوميًا ما يصل إلى 648 مليون دولار على العملات المشفرة. وتعمل الوزارة على تسريع وضع قوانين جديدة، ومن المتوقع أن تُفرض قيود على الوصول إلى بورصات العملات المشفرة الأجنبية قريبًا، مما يعكس توجه روسيا لتوسيع اعتماد العملات المشفرة داخليًا وفي الوقت نفسه تشديد الرقابة على المنصات الخارجية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
يقول النائب فرينش هيل إن قانون CLARITY يمكن أن يحل جدل العملات المستقرة
يقول النائب فرينش هيل إن قانون CLARITY قد يعالج قضايا تنظيمية رئيسية للعملات المستقرة في الكونغرس.
وضع قانون GENIUS إطاراً مبكراً يعرّف العملات المستقرة المدعومة بالدولار كأدوات دفع على البلوكتشين.
تحذر البنوك من أن القواعس المقترحة قد تفضل شركات العملات الرقمية، بينما قد تعالج الخزانة قضية العائدات
CryptoFrontNewsمنذ 8 س
حفل CCTV 315 يكشف عن سلسلة صناعة تسميم بيانات النماذج الكبيرة للذكاء الاصطناعي، مع إمكانية التحكم في محتوى إجابات الذكاء الاصطناعي مقابل الدفع
كشفت حفل CCTV 315 عن سلسلة صناعية لـ "تسميم" البيانات في نماذج الذكاء الاصطناعي الكبيرة، تتضمن عملية تجارية تسمى GEO، حيث يقوم مقدمو الخدمات بفرض رسوم على العملاء لجعل منتجاتهم بارزة في نماذج الذكاء الاصطناعي، مما أدى إلى ظهور شركات توزيع الأخبار التي أصبحت حلقة وسيطة مهمة في التلاعب بالبيانات.
GateNewsمنذ 10 س
من المتوقع أن تظهر قائمة أولى لترخيص العملات المستقرة في هونج كونج قريبًا! يُقال إن الفائزين هم "HSBC و ستاندرد تشارترد و OSL"
ستُعلن هونغ كونغ في الأسبوع القادم عن قائمة "رخص مُصدري العملات المستقرة" الأولى، وتضم ثلاثة متقدمين رئيسيين هما بنك HSBC وبنك Standard Chartered ومنصة الأصول الرقمية OSL. قد يميل منح الرخص نحو البنوك بسبب قوتها الرأسمالية وميزاتها التنظيمية، بينما تتمتع OSL بخبرة عملية غنية. على الرغم من الشائعات حول ظهور القائمة الرئيسية، فقد يحدث تغيير في الوضع الفعلي.
区块客منذ 12 س
متخصص SEC الأمريكي: سيدرس بحذر "الإعفاء من الابتكار" للأوراق المالية المرمزة، مع التركيز على قضايا الإفصاح عن المعلومات الرئيسية
أعلنت هيستر إم بيرس، مفوضة لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، عن إطلاق برنامج "الإعفاء من الابتكار" للأوراق المالية المرمزة، والذي يسمح بالمعاملات والتجارب ضمن نطاق محدود. سيتبنى البرنامج نهجاً أكثر حذراً واستكشاف نماذج رمزية مختلفة مع مراعاة آليات حماية المستثمرين. كما تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بتقييم قضايا الإفصاح عن المعلومات والمسائل التنظيمية ذات الصلة.
GateNewsمنذ 12 س
سيخضع صرف عملات مشفرة كوري جنوبي لمراجعة العقوبات غدًا، وقد تتجاوز الغرامات 352 مليار وون كوري
خبر من Gate News، في 15 مارس، ستخضع منصة تبادل عملات مركزية كورية معينة لمراجعة العقوبات في 16 مارس. نظراً لأن عدد المعاملات غير المعلنة لديها يتجاوز منصة تبادل عملات مركزية كورية أخرى، فإن السوق يتوقع على نطاق واسع أن قد تتجاوز الغرامات المفروضة على المنصة 35.2 مليار وون كوري، وقد تكون فترات الإيقاف الجزئي أيضاً أطول من 6 أشهر.
GateNewsمنذ 13 س
عدم اليقين في تنظيم العملات المستقرة يؤدي إلى تأجيل البنوك التقليدية لاستثمارات البنية التحتية، وقد تسرع عروض شركات العملات المشفرة التي توفر عائدًا يتراوح بين 4% و5% من انتقال الأموال.
تنظيم العملات المستقرة غير الواضح يواجه البنوك التقليدية بصعوبات تشغيلية، بينما يمكن لشركات التشفير أن تواصل التطور في المناطق الرمادية. تتأثر البنوك بنصائح المستشارين القانونيين، مما يجعلها تتردد في الاستثمار على نطاق واسع في البنية التحتية للعملات المستقرة، مما يؤدي إلى قيود على نشرها. وعلى الرغم من أنه لم تحدث حالياً عمليات سحب ودائع كبيرة الحجم، إلا أن الضغوط التنافسية تزداد.
GateNewsمنذ 13 س
