Guide d'entrée pour les débutants en Finance décentralisée (4) : Un article détaillant les opportunités de subvention de liquidité, le tutoriel et les points à considérer lors du lancement du Mainnet Plasma.

Auteur : @Web3Mario

Résumé : 20 % à 40 % d'APR sur les stablecoins ! Pas le temps d'expliquer, saisissez l'opportunité de subvention sur les stablecoins après le lancement du mainnet Plasma ! Cet article résumera les points d'opportunité de rendement des stablecoins du mainnet Plasma, les tutoriels de participation et les points à prendre en compte, du point de vue d'un novice en DeFi.

Comprendre rapidement le contexte du projet Plasma

Juste hier, le 25 septembre, beaucoup de petits amis ont probablement vu l'effet de création de richesse de XPL sur divers médias de consultation ou sociaux, ce qui a permis à son émetteur Plasma d'avoir un très bon début pour son TGE. Si vous avez manqué les premiers tours de XPL, ce n'est pas grave, car Plasma a proposé après le lancement sur le réseau principal des revenus de subvention élevés à court terme pour divers scénarios de génération de revenus avec des stablecoins. L'auteur pense que ces scénarios sont tous à risque relativement faible, faciles à manipuler, avec des rendements très objectifs, et constituent des points d'opportunité adaptés aux débutants en DeFi. Par conséquent, je vais rapidement résumer certaines informations et points d'attention que les lecteurs pourraient trouver utiles lors de leur participation.

Tout d'abord, permettez-moi de vous présenter rapidement le projet Plasma. En résumé, c'est une blockchain Layer-1 soutenue par des investisseurs très puissants, spécialement conçue pour les systèmes de paiement en stablecoins. Son objectif est de fournir une expérience de transfert hautes performances, à faible coût et presque instantanée pour des stablecoins tels que le dollar américain (comme le USDT). Son principal argument de vente est le mécanisme de “transfert USDT sans frais” (c'est-à-dire que les utilisateurs n'ont pas besoin de payer de frais de gas supplémentaires lors de l'exécution d'un transfert standard USDT). De plus, il est compatible avec l'EVM, permettant une intégration rapide de divers produits DeFi matures basés sur l'EVM.

Plasma (XPL) a réuni un puissant ensemble d'investisseurs, y compris Founders Fund, Framework Ventures, Bitfinex et des cadres de l'équipe Tether, qui ont non seulement fourni des fonds mais ont également apporté un soutien stratégique. Le projet a complété environ 3,5 millions de dollars lors de la ronde de financement de départ et environ 20 millions de dollars lors de la ronde de financement de série A à partir de 2024, et a levé plus de 370 millions de dollars lors de la phase de financement public avant le lancement de la chaîne principale, pour les pools de liquidités des stablecoins, les incitations écologiques, le développement technologique et les audits de sécurité. Ces fonds ont établi une base solide de ressources pour la construction d'un réseau de transferts de stablecoins sans frais et d'un large écosystème DeFi.

L'importance de présenter cela est que nous pouvons comprendre qu'il s'agit d'un projet qui a peu de chances de rencontrer des problèmes à court terme et qui est relativement populaire. Par conséquent, il y a de bonnes garanties en matière de sécurité des actifs.

Opportunités, tutoriels et points à noter pour le programme de subventions d'eau lors de la phase de démarrage à froid du réseau principal Plasma

Du point de vue de la stratégie GTM, l'équipe du projet Plasma a adopté une approche ambitieuse. Après un bon lancement de TGE pour son jeton, l'équipe de Plasma a offert des subventions en jetons XPL à court terme et à fort rendement pour les scénarios d'utilisation des stablecoins dans les projets DeFi de l'écosystème, afin de maintenir l'enthousiasme du projet et d'attirer rapidement des fonds. En moyenne, le taux d'intérêt annuel (APR) de la plupart des scénarios de bénéfice des stablecoins peut rester entre 20 % et 40 %. Selon les informations de DeFillama, depuis le lancement de la chaîne principale hier jusqu'à maintenant, la valeur totale bloquée (TVL) a rapidement atteint 2,5 milliards de dollars. Actuellement, les projets DeFi les plus populaires ont tous commencé à intégrer Plasma, et les scénarios de subvention officiels de Plasma sont tous axés sur ces protocoles DeFi majeurs. Par conséquent, il est conseillé de ne pas participer temporairement à de nouveaux projets natifs et précoces afin d'éviter des risques inutiles.

Tout d'abord, parlons de la manière de découvrir ces opportunités d'investissement. Le premier lien clé est la zone dédiée de Plasma sur la plateforme Merkl. Merkl est une plateforme de distribution d'incitations Web3 multi-chaînes, qui a distribué plus de 200 millions de dollars de liquidités et de récompenses de points à plus de 200 protocoles, soutenant diverses solutions telles que l'exploitation de liquidités, les incitations à l'emprunt, les airdrops, etc., aidant les projets à attirer et à retenir efficacement les utilisateurs, donc la sécurité n'est pas un problème. Plasma a choisi de distribuer des récompenses via la plateforme Merkl, vous pouvez trouver tous les scénarios subventionnés via ce lien :

• Adresse du lien :

Il convient de noter que Merkl utilise une forme de distribution de la racine Merkle dans certains scénarios d'incitation. Cela signifie que bien que les récompenses s'accumulent en temps réel, elles ne sont pas disponibles en temps réel. Les utilisateurs peuvent avoir besoin de réclamer activement leurs récompenses à intervalles réguliers. Si vous appréciez les opportunités de capitalisation, ne négligez pas ce détail.

Voici comment transférer des fonds vers le réseau principal Plasma. Le protocole de chaîne croisée spécifié sur le site officiel est straGate.finance. Les utilisateurs peuvent y accéder en cliquant sur la barre de navigation en haut du site officiel.

• Adresse de lien :

Quatre points à noter lors du processus de cross-chain :

• Plasma utilise un système de clés privées compatible avec l'écosystème EVM, donc votre adresse EVM peut être réutilisée dans l'écosystème Plasma.
• Le réseau principal Plasma actuel nécessite des frais de transaction en XPL, il est donc nécessaire de déposer un peu de XPL sur l'adresse opérationnelle à l'avance. Il est conseillé d'en acheter quelques-uns sur une CEX, 5 à 10 suffisent, et de les retirer à cette adresse.
• Actuellement, l'actif stable principalement subventionné dans l'écosystème Plasma est l'USDT0. L'USDT0 est un stablecoin inter-chaînes conforme à la norme Omnichain Fungible Token (OFT), lancé par Tether pour LayerZero, et il est ancré à un ratio de 1:1 avec l'USDT. Par conséquent, il suffit de préparer de l'USDT.
• StarGate prend en charge les transactions inter-chaînes, donc votre demande inter-chaîne ne passe pas nécessairement par LayerZero, elle peut également être recommandée par d'autres chemins de transaction, le protocole par défaut semble être Aori, avec un glissement et des frais non négligeables. Faites attention, si vous ne choisissez pas activement d'utiliser le protocole OFT pour les transactions inter-chaînes (la méthode OFT est gratuite), vous devrez supporter des frais assez élevés, faites-y bien attention !

Enfin, je vais présenter quelques scénarios de gestion de patrimoine sans risque basés sur les stablecoins, que je pense être très adaptés aux novices en DeFi.

1. Official Plasma Ecological Stablecoin Lending Vault : Il s’agit d’un coffre-fort de stablecoin officiellement établi où les utilisateurs peuvent miser USDT0 pour bénéficier des subventions officielles. Les fonds fournis seront automatiquement mis en jeu par Vault dans le pool USDT0 d’AAVE. À l’heure actuelle, la TVL totale du pool a atteint 1 604,64 millions de dollars, et le rendement instantané actuel a atteint 33,78 %.

Il y a deux points à noter :

• Le rendement actuel de ce pool ne peut être maintenu que pendant 3 jours, mais la campagne #0xffdb se terminera après 3 jours, et le rendement ultérieur dépendra de combien de fonds l'équipe du projet continuera à allouer à ce pool.
• Ce pool a une période de réflexion de 48 heures pour le rachat, et le capital ne peut être récupéré qu'après la fin de cette période.

Les liens clés sont les suivants :

• Détails des récompenses :
• Lien de participation :

2. Fournir des fonds au pool USDT0 d'AAVE : Une autre bonne opportunité est de fournir des fonds directement au pool USDT0 d'AAVE, ce qui rapportera un rendement de 20,42 %, dont 3,08 % proviennent des intérêts payés par les emprunteurs, le reste, soit 17,35 %, provenant de la subvention officielle des jetons XPL.

Points à noter :

• La durée restante de ce subside est de 6 jours, après quoi le taux de rendement dépendra de la répartition officielle.
• Étant donné que tous les fonds du Lending Vault officiel ont également été injectés dans ce pool, et que le Lending Vault officiel a une période de réflexion, dans les réglages des récompenses ultérieurs, si l'officiel souhaite conserver le Lending Vault, le taux de rendement qui lui est attribué devra nécessairement être supérieur à celui d'un dépôt direct de fonds dans AAVE, afin de subventionner le coût du temps des fonds des utilisateurs.
• La partie subventionnée ne prend en compte que la valeur nette des fonds fournis par l'utilisateur, c'est-à-dire que si vous avez un prêt, ces fonds seront déduits du montant principal, donc le prêt circulaire n'a pas de sens dans ce contexte.

Liens clés :

• Détails des récompenses :
• Lien de participation :

3.Dans le Vault spécifié par Fluid ou Euler, USDT0 est fourni : du point de vue du TVL, Fluid et Euler devraient appartenir à la deuxième couche des protocoles de prêt, et par rapport à AAVE, ils ont conçu des fonctionnalités plus complexes, donc en termes de sécurité, ils sont légèrement inférieurs à AAVE, mais ils ont aussi été éprouvés par le temps. Dans ces deux scénarios, Plasma a également attribué des récompenses, et actuellement, les taux de rendement peuvent atteindre 23,76 % et 27,20 %.

Après avoir traversé la phase initiale de subventions, l'auteur continuera à suivre les scénarios d'investissement adaptés aux novices de DeFi sur la chaîne Plasma, restez à l'écoute !