La Banque centrale de Russie a récemment publié un rapport alertant que les organisateurs de systèmes de vente pyramidale utilisent principalement les cryptomonnaies pour collecter des fonds, leur part passant de 77 % en 2024 à 84 % en 2025. L’année dernière, la banque a identifié 7 087 escroqueries financières pyramidales, faux courtiers et autres plans frauduleux, dont 80 % opèrent en ligne, utilisant majoritairement des cryptomonnaies et des mules pour transférer des fonds.
Principales découvertes de l’enquête de la Banque centrale de Russie
Selon le rapport, l’ampleur et l’organisation de ces activités frauduleuses montrent une tendance claire à la transformation systémique :
Taille des plans frauduleux : Parmi les 7 087 plans identifiés l’année dernière, on trouve des escroqueries pyramidales, des faux courtiers légitimes et des projets d’investissement en cryptomonnaies promettant des rendements élevés.
Proportion en ligne : 80 % des arnaques de vente pyramidale fonctionnent entièrement en ligne, sans bureau physique ; elles contactent les victimes potentielles via les réseaux sociaux, applications de messagerie et téléphone.
Taux d’utilisation des cryptomonnaies : En 2025, 84 % des escrocs collectent des fonds en cryptomonnaies, contre 77 % en 2024.
Faux projets d’investissement en cryptomonnaies : Environ 1 500 entreprises proposent de fausses opportunités d’investissement en cryptomonnaies aux clients potentiels.
Outils de transfert de fonds : Principalement des cryptomonnaies, complétées par des réseaux de mules pour effectuer des transferts dispersés et multi-niveaux afin de dissimuler la traçabilité des flux financiers.
Les responsables de la banque ont indiqué dans le rapport que « le choix des cryptomonnaies par les escrocs est dû au fait que les tokens leur permettent de rester anonymes et d’échapper aux sanctions », ce qui fait des cryptomonnaies l’outil privilégié pour les organisations pyramidales afin d’éviter la traçabilité.
Actions de lutte et renforcement de la régulation du marché
Face à l’expansion rapide des fraudes en cryptomonnaies, la Banque centrale de Russie a pris des mesures concrètes :
Blocages : Ordre de bloquer 21 500 sites web et publications sur les réseaux sociaux liés aux escroqueries en cryptomonnaies et autres fraudes financières.
Avertissements aux consommateurs : La banque rappelle que seules les entreprises disposant d’une licence légale peuvent proposer des produits d’investissement aux particuliers russes. Elle s’engage à continuer d’identifier les pyramides financières et fraudes en ligne de plus en plus sophistiquées, tout en renforçant la lutte contre la fraude en cryptomonnaies.
Ces mesures interviennent dans un contexte où l’adoption des cryptomonnaies en Russie connaît une croissance rapide. Selon le ministère des Finances, la dépense quotidienne en cryptomonnaies des Russes atteint 648 millions de dollars. Le ministère accélère la mise en place de nouvelles réglementations, qui pourraient bientôt bloquer l’accès aux plateformes étrangères d’échange de cryptomonnaies, illustrant une volonté de renforcer la régulation nationale tout en limitant l’accès aux plateformes étrangères.
Questions fréquentes
Pourquoi les organisations pyramidales russes se tournent-elles massivement vers les cryptomonnaies ?
La Banque centrale de Russie explique clairement que la principale raison du choix des cryptomonnaies par les escrocs est leur anonymat et leur difficulté à être traçées. Contrairement aux transferts bancaires traditionnels, les flux de fonds sur la blockchain peuvent être rapidement dispersés via plusieurs adresses intermédiaires, et les transferts transfrontaliers échappent au contrôle direct des régulateurs financiers, compliquant ainsi l’application de la loi.
Comment la Banque centrale de Russie identifie-t-elle et suit-elle ces portefeuilles frauduleux en cryptomonnaies ?
La banque surveille les modèles de flux financiers anormaux, analyse les adresses de portefeuilles signalées par les victimes, et collabore avec des organismes d’analyse de données blockchain. Dans le rapport, plus de 4 600 adresses contrôlées par des escrocs ont été marquées, mais les méthodes exactes de suivi ne sont pas entièrement divulguées, indiquant que le système de surveillance est encore en développement.
Quel impact la nouvelle réglementation russe sur les cryptomonnaies pourrait-elle avoir sur les plateformes étrangères ?
Le ministère des Finances accélère l’élaboration de lois susceptibles de bloquer l’accès aux plateformes étrangères d’échange de cryptomonnaies. Si ces lois entrent en vigueur, les plateformes étrangères non autorisées en Russie pourraient être bloquées, ce qui pourrait pousser les utilisateurs russes vers des plateformes locales réglementées, réduisant ainsi les canaux d’échange transfrontaliers existants.
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