Công ty “lừa đảo” đứng sau chiến lược bán khống nhắm vào ngân hàng thân thiện với tiền điện tử tại Mỹ SoFi, cáo buộc rằng họ có dấu hiệu thổi phồng lợi nhuận lên tới 1 tỷ USD

Tin tức từ Gate News, ngày 31 tháng 3, tổ chức bán khống Muddy Waters phát hành báo cáo mới nhất, thông báo rằng họ đã thiết lập vị thế bán khống đối với SoFi Technologies, Inc. (SOFI), ngân hàng được cấp phép toàn quốc đầu tiên tại Mỹ hỗ trợ giao dịch Bitcoin và tiền mã hóa. Báo cáo cáo buộc ban quản lý của SOFI dường như đã ghi nhận khoản vay 312 triệu USD từ JPMorgan dưới dạng “bán khoản vay”, từ đó thổi phồng lợi nhuận trên báo cáo và nhận thêm tiền thưởng cho ban quản lý, trong khi các cổ đông phải chịu mức pha loãng khoảng 15% hằng năm. Muddy Waters cho biết các hồ sơ nộp theo UCC của bang Utah cho thấy JPMorgan trong các giao dịch liên quan đóng vai trò là “bên cho vay cấp cao” chứ không phải bên mua tài sản, điều này trái ngược với logic xử lý kế toán của SOFI. Báo cáo nhận định rằng cuối cùng SOFI sẽ buộc phải diễn giải lại giao dịch trị giá 312 triệu USD này, khi đó có thể dẫn đến việc phải báo cáo lại khoảng 1 tỷ USD EBITDA đã từng được công bố, và tỷ lệ an toàn vốn thực tế của họ cũng sẽ bị giảm mạnh. Ngoài ra, báo cáo cáo buộc SOFI sử dụng kế hoạch “khoản vay có tài sản bảo đảm” để hỗ trợ việc ghi nhận giá trị hợp lý không thực tế của các khoản vay cá nhân, nhằm duy trì câu chuyện tài chính của mình.