金融犯罪執法網絡(FinCEN)針對加密貨幣自助終端，因爲欺詐損失在美國市場激增

加密貨幣自助服務機正在推動一波新的欺詐和卡特爾驅動的洗錢，促使人們急切呼籲在美國金融系統中加強監管。

FinCEN發出警報：加密貨幣自助服務機現在是洗錢的高風險渠道

美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)於8月4日發布通知，警告可轉換虛擬貨幣(CVC)自助終端越來越多地被用於欺詐、洗錢和針對弱勢羣體的詐騙。通知解釋說，這些自助終端，也被稱爲加密貨幣ATM，能夠進行法幣與數字貨幣的兌換，正被跨國犯罪組織和騙子用來快速且常常匿名地轉移非法資金。FinCEN敦促金融機構加強對可疑活動的監測，並強調使用可疑活動報告(SARs)。

金融犯罪執法網絡(FinCEN)主任安德裏亞·加基表示：

犯罪分子在從受害者那裏盜取資金的努力中毫不留情，他們已學會利用像CVC自助終端這樣的創新技術。

“美國致力於保護合法企業和消費者的數字資產生態系統，金融機構是這一努力的重要合作夥伴。FinCEN主任補充道，此通知支持財政部繼續反對欺詐和其他非法活動的使命。”

根據FBI的互聯網犯罪投訴中心，涉及CVC自助終端的詐騙投訴在2024年幾乎翻倍，達到10,956起案件和2.467億美元的報告損失。老年人受虐是一個關鍵問題，60歲及以上的人羣遭受的損失佔與自助終端詐騙相關的所有損失的三分之二以上。

CVC自助終端運營商的廣泛不合規加劇了這些問題。FinCEN發現未註冊爲貨幣服務業務並實施反洗錢控制的模式，使得交易在沒有適當客戶盡職調查的情況下得以進行。毒品販運網路，特別是哈利斯科新一代卡特爾，利用這些自助終端來洗錢，尤其是在伊利諾伊州等高風險地區。盡管面臨這些挑戰，行業倡導者認爲，通過健全的合規框架，自助終端可以支持加密貨幣的採用和金融包容，同時減少濫用。