PINS

Tính giá Pinterest Inc

Đã đóng
PINS
₫0
+₫0(0,00%)
Không có dữ liệu

*Dữ liệu cập nhật lần cuối: 2026-04-29 05:45 (UTC+8)

Tính đến 2026-04-29 05:45, Pinterest Inc (PINS) đang giao dịch ở ₫0, với tổng vốn hóa thị trường là ₫309,11T, tỷ lệ P/E là 41,90 và tỷ suất cổ tức là 0,00%. Giá cổ phiếu hôm nay biến động trong khoảng ₫0 và ₫0. Giá hiện tại cao hơn 0,00% so với mức thấp nhất trong ngày và thấp hơn 0,00% so với mức cao nhất trong ngày, với khối lượng giao dịch là 12,26M. Trong 52 tuần qua, PINS đã giao dịch trong khoảng từ ₫0 đến ₫0 và giá hiện tại cách mức cao nhất trong 52 tuần 0,00%.

Các chỉ số chính của PINS

Đóng cửa hôm qua₫468.626
Vốn hóa thị trường₫309,11T
Khối lượng12,26M
Tỷ lệ P/E41,90
Lợi suất cổ tức (TTM)0,00%
EPS pha loãng (TTM)0,62
Thu nhập ròng (FY)₫9,60T
Doanh thu (FY)₫97,31T
Ngày báo cáo thu nhập2026-05-04
Ước tính EPS0,22
Ước tính doanh thu₫22,25T
Số cổ phiếu đang lưu hành659,62M
Beta (1 năm)0.876

Giới thiệu về PINS

Pinterest, Inc. hoạt động như một công cụ khám phá hình ảnh tại Hoa Kỳ và quốc tế. Công cụ của công ty cho phép mọi người tìm kiếm cảm hứng cho cuộc sống của họ, bao gồm công thức nấu ăn, phong cách và cảm hứng nhà cửa, DIY và các lĩnh vực khác; đồng thời cung cấp video, sản phẩm và ý tưởng ghim. Nó hiển thị các đề xuất dựa trên máy học hình ảnh dựa trên sở thích và sở thích của người dùng. Công ty trước đây được biết đến với tên Cold Brew Labs Inc. và đã đổi tên thành Pinterest, Inc. vào tháng 4 năm 2012. Pinterest, Inc. được thành lập vào năm 2008 và có trụ sở chính tại San Francisco, California.
Lĩnh vựcDịch vụ truyền thông
Ngành nghềNội dung và Thông tin Trực tuyến
CEOWilliam J. Ready
Trụ sở chínhSan Francisco,CA,US
Trang web chính thứchttps://www.pinterest.com
Nhân sự (FY)5,26K
Doanh thu trung bình (1 năm)₫18,48B
Thu nhập ròng trên mỗi nhân viên₫1,82B

Câu hỏi thường gặp về Pinterest Inc (PINS)

Giá cổ phiếu Pinterest Inc (PINS) hôm nay là bao nhiêu?

x
Pinterest Inc (PINS) hiện đang giao dịch ở mức ₫0, với biến động 24h qua là 0,00%. Phạm vi giao dịch 52 tuần là từ ₫0 đến ₫0.

Mức giá cao nhất và thấp nhất trong 52 tuần của Pinterest Inc (PINS) là bao nhiêu?

x

Tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của Pinterest Inc (PINS) là bao nhiêu? Nó chỉ ra điều gì?

x

Vốn hóa thị trường của Pinterest Inc (PINS) là bao nhiêu?

x

Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) hàng quý gần đây nhất của Pinterest Inc (PINS) là bao nhiêu?

x

Bạn nên mua hay bán Pinterest Inc (PINS) vào thời điểm này?

x

Những yếu tố nào có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu Pinterest Inc (PINS)?

x

Làm thế nào để mua cổ phiếu Pinterest Inc (PINS)?

x

Cảnh báo rủi ro

Thị trường chứng khoán tiềm ẩn rủi ro cao và biến động giá mạnh. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm, và bạn có thể không thu hồi được toàn bộ số tiền đã đầu tư. Hiệu suất hoạt động trong quá khứ không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho kết quả tương lai. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên đánh giá cẩn thận kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình, đồng thời tự mình nghiên cứu. Nếu cần thiết, hãy tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính độc lập.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm

Nội dung trên trang này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin và không cấu thành tư vấn đầu tư, tư vấn tài chính hoặc khuyến nghị giao dịch. Gate sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh từ các quyết định tài chính đó. Hơn nữa, xin lưu ý rằng Gate có thể không cung cấp đầy đủ dịch vụ tại một số thị trường và khu vực pháp lý nhất định, bao gồm nhưng không giới hạn ở Hoa Kỳ, Canada, Iran và Cuba. Để biết thêm thông tin về các Khu vực bị hạn chế, vui lòng tham khảo Thỏa thuận người dùng.

Thị trường giao dịch khác

Tin tức mới nhất về Pinterest Inc (PINS)

2026-04-25 14:41

Các họ mã độc Android nhắm vào ứng dụng ngân hàng, crypto từ 800+ với tỷ lệ phát hiện gần như bằng 0: Zimperium

Tin tức Cổng, ngày 25 tháng 4 — Công ty an ninh mạng Zimperium đã xác định bốn họ mã độc đang hoạt động—RecruitRat, SaferRat, Astrinox và Massiv—nhắm vào hơn 800 ứng dụng trên các lĩnh vực ngân hàng, tiền mã hóa và mạng xã hội. Các chiến dịch sử dụng các kỹ thuật chống phân tích tiên tiến và can thiệp APK ở mức cấu trúc để duy trì tỷ lệ phát hiện gần như bằng 0 trước các cơ chế bảo mật truyền thống dựa trên chữ ký. Kẻ tấn công sử dụng các trang web lừa đảo, lời mời làm việc gian dối, cập nhật phần mềm giả mạo, các trò lừa qua tin nhắn văn bản và các mồi nhử quảng cáo để lừa người dùng cài đặt các ứng dụng Android độc hại. Khi đã cài đặt, phần mềm độc hại yêu cầu quyền Trợ năng để ẩn biểu tượng ứng dụng, chặn các nỗ lực gỡ cài đặt, đánh cắp mã PIN và mật khẩu thông qua các màn hình khóa giả mạo, chặn/thu thập mã OTP, ghi lại màn hình thiết bị theo thời gian thực và phủ các trang đăng nhập giả mạo lên các ứng dụng ngân hàng hoặc crypto hợp pháp. Các cuộc tấn công phủ (overlay) là cốt lõi của chiến lược thu thập thông tin đăng nhập. Phần mềm độc hại giám sát ứng dụng đang ở nền trước bằng Dịch vụ Trợ năng và phát hiện khi nạn nhân mở một ứng dụng tài chính, sau đó tải về một đoạn mã HTML độc hại và phủ nó lên giao diện hợp pháp để tạo ra một lớp vỏ lừa đảo thuyết phục. Các chiến dịch sử dụng liên lạc HTTPS và WebSocket để hòa trộn lưu lượng độc hại với hoạt động bình thường của ứng dụng, và một số biến thể còn sử dụng thêm các lớp mã hóa để né tránh phát hiện tốt hơn.

Bài viết hot về Pinterest Inc (PINS)

CoffeeNFTrader

CoffeeNFTrader

5 tiếng trước
- Quảng cáo -![](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2b2733ab11-ef8273161a-8b7abd-badf29) * * * * * Dự luật Hạ viện Kentucky 380, được thông qua với tỷ lệ 85 phiếu thuận và 0 phiếu chống bởi Hạ viện bang vào ngày 13 tháng 3 và hiện đang xem xét tại Thượng viện, chứa một sửa đổi muộn trong Điều 33 **mà các nhà phê bình do Viện Chính sách Bitcoin dẫn đầu **cho rằng sẽ thực chất cấm các ví phần cứng tự quản bằng cách yêu cầu các nhà sản xuất cung cấp cơ chế đặt lại mà về mặt kiến trúc họ không thể xây dựng. Yêu Cầu Thực Sự của Điều 33 ----------------------------- **Điều khoản yêu cầu các nhà cung cấp ví phần cứng** cung cấp một cơ chế cho phép người dùng đặt lại mật khẩu, PIN hoặc cụm seed, và xác minh danh tính người dùng trước khi hỗ trợ thực hiện việc đặt lại đó. Hai yêu cầu này có vẻ đơn giản trong bối cảnh phần mềm truyền thống. Trong bối cảnh ví phần cứng không quản lý, chúng về mặt kỹ thuật là không thể thực hiện mà không thiết kế lại căn bản cách hoạt động của các thiết bị đó. Các ví phần cứng như Ledger và Trezor dựa trên một nguyên tắc nền tảng duy nhất: chỉ người dùng mới giữ các chìa khóa riêng và cụm seed. Nhà sản xuất không có quyền truy cập vào thông tin này sau khi thiết bị được khởi tạo. Không có máy chủ, không có cơ sở dữ liệu khôi phục, và không có lối hậu thuẫn nào để thực hiện việc đặt lại. Đảm bảo an ninh của thiết bị hoàn toàn phụ thuộc vào kiến trúc đó. Một nhà sản xuất có thể đặt lại cụm seed của người dùng theo yêu cầu cũng chính là nhà sản xuất có thể truy cập vào quỹ của người dùng. Để tuân thủ Điều 33 như đã viết, các nhà sản xuất ví phần cứng sẽ phải xây dựng chính xác lối hậu thuẫn đó. Viện Chính sách Bitcoin và các nhóm vận động khác đang gọi đó là một lệnh cấm thực tế vì yêu cầu tuân thủ và kiến trúc bảo mật cốt lõi của sản phẩm là loại trừ lẫn nhau. Mâu Thuẫn Với Luật Kentucky Riêng 2025 ---------------------------------------- Vấn đề gây tranh cãi còn phức tạp hơn bởi mâu thuẫn trực tiếp với luật hiện hành của Kentucky. Dự luật Hạ viện 701, ban hành vào tháng 3 năm 2025, rõ ràng bảo vệ quyền của cư dân Kentucky tự quản lý tài sản kỹ thuật số và duy trì quyền kiểm soát độc lập các chìa khóa riêng của họ. Luật này mới được ban hành chưa đầy mười hai tháng. Điều 33 của HB 380 mâu thuẫn trực tiếp với luật đó. Một ví phần cứng chứa lối hậu thuẫn có thể truy cập của nhà sản xuất không phải là một thiết bị tự quản lý theo nghĩa nào đó. Cụm seed, nếu có thể khôi phục bởi bên thứ ba trong bất kỳ hoàn cảnh nào, thì đại diện cho một mối quan hệ quản lý dù thiết bị đó được tiếp thị như thế nào đi nữa. Việc thực thi Điều 33 trong khi HB 701 vẫn còn hiệu lực tạo ra một mâu thuẫn pháp lý mà Thượng viện Kentucky sẽ cần giải quyết trước khi bỏ phiếu cuối cùng. Tại Sao Điều Khoản Này Được Thêm Vào và Dự Luật Được Thiết Kế Để Làm Gì ------------------------------------------------------------- HB 380 bắt nguồn từ một dự luật bảo vệ người tiêu dùng nhằm vào các kiosk ATM tiền điện tử, chứ không phải ví phần cứng. Các điều khoản chính thiết lập giới hạn giao dịch hàng ngày 2.000 đô la cho các nhà vận hành kiosk và giới thiệu yêu cầu cấp phép cho hoạt động của họ. AARP Kentucky đã công khai ủng hộ các điều khoản này, trích dẫn các trường hợp người cao tuổi mất toàn bộ tiết kiệm trong các giao dịch không được quản lý qua kiosk. Dự luật đã được thông qua với tỷ lệ 85 phiếu thuận và 0 phiếu chống tại Hạ viện chính xác vì các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng này nhận được sự ủng hộ rộng rãi của cả hai đảng. Điều 33 được thêm vào như một sửa đổi cuối cùng trong phiên họp. Việc đưa vào này không nhận được sự xem xét kỹ lưỡng như các điều khoản chính trong quá trình soạn thảo. Con đường lập pháp mà nó đi qua, được thêm vào muộn và thông qua như một phần của gói với sự ủng hộ gần như tuyệt đối cho các điều khoản không liên quan, chính xác là lý do Viện Chính sách Bitcoin và các nhóm vận động tiền điện tử đang nhắm vào xem xét của Thượng viện thay vì coi dự luật đã được giải quyết. ### Tên của FBI đang bị lợi dụng để lừa đảo ví tiền điện tử trên Tron – 728 Ví đã bị tấn công rồi Cửa sổ Thượng viện và Bối cảnh Quốc gia ------------------------------------------ HB 380 đã được chuyển đến Ủy ban Thượng viện về Ủy ban vào ngày 16 tháng 3, ba ngày sau khi Hạ viện bỏ phiếu. Tính đến ngày 19 tháng 3, các nhóm vận động đang tích cực vận động để loại bỏ Điều 33 trước khi Thượng viện bỏ phiếu. Vì điều khoản này là một phần bổ sung muộn chứ không phải là yếu tố nền tảng của dự luật, việc loại bỏ nó không làm suy yếu khung pháp lý quản lý kiosk mà dự luật này nhằm tạo ra. Bức tranh quy định rộng hơn còn bổ sung bối cảnh. Minnesota đang xem xét cấm hoàn toàn các ATM tiền điện tử thay vì giới hạn giao dịch, phản ánh khó khăn mà các bang gặp phải khi cố gắng thực thi các hạn chế về hành vi đối với các nhà vận hành kiosk. Cách tiếp cận giới hạn giao dịch và cấp phép của Kentucky nhắm mục tiêu cụ thể hơn so với lệnh cấm toàn diện, điều này vẫn giữ cho dự luật chính có giá trị ngay cả khi Điều 33 bị loại bỏ. Điều khoản ví phần cứng, nếu tồn tại trong luật, sẽ không chỉ ảnh hưởng đến cư dân Kentucky. Các nhà sản xuất ví phần cứng không thể hoặc không muốn xây dựng cơ chế đặt lại lối hậu thuẫn vào sản phẩm của họ sẽ phải đối mặt với lựa chọn rút khỏi thị trường Kentucky hoặc đối mặt với rủi ro pháp lý. Không kết quả nào phục vụ mục tiêu bảo vệ người tiêu dùng mà HB 380 đã hướng tới.
0
0
0
0
SleepTrader

SleepTrader

19 tiếng trước
* * * _Zachary Amos là Biên tập viên Chuyên đề tại ReHack.com. Những hiểu biết về công nghệ của anh đã được giới thiệu trên VentureBeat, TalentCulture, ISAGCA, Unite.AI, HR.com và nhiều ấn phẩm khác._ * * * **Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!** **Đăng ký nhận bản tin FinTech Weekly** **Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa** * * * Xác thực sinh trắc học đã trở thành yếu tố then chốt trong fintech vì nó cho phép người dùng truy cập vào các ứng dụng ngân hàng chỉ bằng một dấu vân tay, quét khuôn mặt hoặc nhận diện mống mắt đơn giản. Công nghệ này nâng cao trải nghiệm người dùng đồng thời giảm thiểu gian lận đáng kể. **Tuy nhiên, khi các biện pháp an ninh ngày càng phát triển, các thủ đoạn tấn công mạng cũng không ngừng đổi mới**. **Tấn công bằng sinh trắc học đã trở thành mối quan tâm ngày càng tăng**. Khác với mật khẩu, loại dữ liệu này là vĩnh viễn và không thể đặt lại nếu bị xâm phạm, khiến các vi phạm trở nên nguy hiểm hơn. Mối đe dọa ngày càng gia tăng này nhấn mạnh sự cần thiết của các nhà phát triển ứng dụng phải triển khai các biện pháp nâng cao. Những nâng cấp này phải vượt xa các mối đe dọa mạng động để đảm bảo trải nghiệm người dùng mượt mà và an toàn. **Tấn công bằng sinh trắc học là gì?** ------------------------------ Tấn công bằng sinh trắc học khai thác các điểm yếu trong hệ thống xác thực để truy cập trái phép vào các tài khoản hoặc dữ liệu nhạy cảm. Khi các ứng dụng ngân hàng và **nền tảng fintech** ngày càng dựa vào quét vân tay, nhận diện khuôn mặt và xác thực bằng giọng nói, **tội phạm mạng tìm ra những cách mới để thao túng các hệ thống này.** Ngoài các rủi ro về an ninh, việc dựa vào công nghệ sinh trắc còn gây ra các vấn đề về định kiến và bảo vệ dữ liệu. Các hệ thống thiết kế kém sẽ ít chính xác hơn đối với một số nhóm dân cư nhất định, dẫn đến phân biệt đối xử và các vấn đề truy cập. Thêm vào đó, sự thiếu minh bạch trong việc thu thập dữ liệu khiến người dùng dễ bị lợi dụng và theo dõi. **Các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn, thực hành đạo đức và công nghệ không thiên vị là điều cần thiết** để bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo xác thực công bằng, đáng tin cậy. **Cách tấn công bằng sinh trắc học đe dọa các ứng dụng ngân hàng** ------------------------------------------------ Tấn công bằng sinh trắc học gây nguy hiểm cho các ứng dụng ngân hàng, khiến người dùng và các tổ chức tài chính dễ bị gian lận, trộm danh tính và các vi phạm tốn kém. **Trong năm 2023, chi phí trung bình để phản ứng với một vụ tấn công ransomware ước tính là 4,54 triệu đô la**, nhấn mạnh mức độ rủi ro của các thất bại về an ninh mạng. Dưới đây là một số cách mà các cuộc tấn công mạng này đe dọa các ứng dụng: * Các cuộc tấn công giả mạo: Hacker sử dụng vân tay giả, mặt nạ hoặc hình ảnh độ phân giải cao để lừa các máy quét sinh trắc học cấp quyền truy cập trái phép. * Vi phạm dữ liệu: Các tác nhân độc hại có thể bán dữ liệu bị đánh cắp từ các cơ sở dữ liệu kém bảo vệ trên web tối hoặc sử dụng chúng để gian lận danh tính. * Các cuộc tấn công phát lại: Tội phạm mạng chặn và tái sử dụng dữ liệu xác thực để mạo danh người dùng hợp pháp. * Các cuộc tấn công trung gian: Hacker chặn dữ liệu trong quá trình truyền tải, thao túng quá trình xác thực để truy cập. * Khai thác phần mềm độc hại: Phần mềm độc hại có thể xâm phạm các ứng dụng ngân hàng, ghi lại thông tin đăng nhập mà người dùng không biết. * Deepfake dựa trên AI: Các công cụ trí tuệ nhân tạo tiên tiến có thể tạo ra các video mặt hoặc giọng nói cực kỳ chân thực để vượt qua xác thực sinh trắc. * Rủi ro về quy định và tuân thủ: Không bảo vệ dữ liệu đúng cách có thể dẫn đến hậu quả pháp lý, phạt hành chính và mất lòng tin của khách hàng. **5 cách các nhà sáng tạo ứng dụng ngân hàng có thể ngăn chặn tấn công bằng sinh trắc học** ------------------------------------------------------------- Khi các kỹ thuật tấn công bằng sinh trắc ngày càng tinh vi, **các nhà phát triển ứng dụng phải chủ động tăng cường bảo mật và bảo vệ dữ liệu người dùng**. Dưới đây là các chiến lược giảm thiểu rủi ro vi phạm trong khi vẫn đảm bảo trải nghiệm người dùng liền mạch. 2. ### **Mã hóa dữ liệu sinh trắc học từ đầu đến cuối** Bảo vệ dữ liệu sinh trắc bằng mã hóa mạnh mẽ giúp người dùng tránh khỏi gian lận và trộm danh tính, nhưng các hệ thống lưu trữ tập trung vẫn là mục tiêu hàng đầu của hacker. Các nhà phát triển ứng dụng có thể áp dụng các giải pháp lưu trữ phi tập trung phân phối dữ liệu qua các mạng an toàn để giảm thiểu rủi ro vi phạm. Công nghệ blockchain là một ví dụ hàng đầu. Nó cung cấp tính minh bạch, phi tập trung và tính bất biến — khiến các tội phạm mạng khó có thể xâm phạm dữ liệu người dùng hơn. Việc tận dụng công cụ này có thể đảm bảo các thông tin xác thực được bảo vệ và do chính người dùng kiểm soát, loại bỏ nhu cầu quản lý dữ liệu của bên thứ ba. **Cách tiếp cận này giảm thiểu rủi ro vi phạm hàng loạt** đồng thời củng cố lòng tin của người tiêu dùng vào xác thực sinh trắc. 3. ### **Triển khai các biện pháp bảo mật nhiều lớp** Chỉ dựa vào sinh trắc để xác thực khiến các ứng dụng ngân hàng dễ bị tấn công tinh vi. **Các nhà phát triển có thể xây dựng khung bảo mật vững chắc hơn bằng cách kết hợp sinh trắc với mã PIN, mật khẩu hoặc xác thực dựa trên hành vi** — chẳng hạn như đặc điểm gõ phím hoặc mẫu sử dụng thiết bị. Ngoài ra, việc thực thi xác thực đa yếu tố cho tất cả các truy cập từ xa vào mạng của tổ chức — cũng như các tài khoản đặc quyền hoặc quản trị — giảm khả năng bị xâm nhập mạng gây thiệt hại trong lĩnh vực ngân hàng. Lớp bảo vệ bổ sung này khiến hacker khó có thể khai thác thông tin đăng nhập bị đánh cắp, nâng cao toàn bộ tính toàn vẹn của hệ thống. 4. ### **Cập nhật thường xuyên các giao thức bảo mật** Các cập nhật phần mềm định kỳ giúp tăng cường bảo mật ứng dụng ngân hàng bằng cách vá các lỗ hổng và ngăn chặn các mối đe dọa mới nổi. Các tội phạm mạng liên tục thay đổi chiến thuật, và các hệ thống cũ kỹ tạo ra các lỗ hổng cho các cuộc tấn công bằng sinh trắc. **Cập nhật thường xuyên các giao thức bảo mật** giúp các ứng dụng tránh các khai thác tiềm năng và giảm thiểu rủi ro vi phạm. **Triển khai phát hiện bất thường dựa trên AI bổ sung lớp bảo vệ bằng cách nhận diện hành vi đăng nhập bất thường theo thời gian thực**. Công nghệ này có thể phát hiện các hoạt động đáng ngờ — như đăng nhập từ các thiết bị không nhận diện hoặc các mẫu truy cập bất thường — và kích hoạt các bước xác thực bổ sung để chặn truy cập trái phép. 5. ### **Sử dụng công nghệ phát hiện sống động (Liveness Detection)** **Các ứng dụng ngân hàng cần tích hợp công nghệ phát hiện sống động** để ngăn chặn các cuộc tấn công giả mạo và phân biệt giữa các đặc điểm thực và giả. Các giải pháp phát hiện sống động tiên tiến xử lý dữ liệu bằng quét 3D, phân tích độ sâu, chuyển động và các đặc điểm tinh vi khác để xác thực tính xác thực. Cách tiếp cận **dựa trên AI** này nâng cao hiệu quả của hệ thống bằng cách phát hiện các cố gắng vượt qua xác thực sinh trắc bằng ảnh, mặt nạ hoặc công nghệ deepfake. Bằng cách liên tục học hỏi từ các tương tác thực tế, công nghệ phát hiện sống động dựa trên AI trở nên hiệu quả hơn trong việc nhận diện các hành vi gian lận đồng thời duy trì trải nghiệm người dùng liền mạch. 6. ### **Hạn chế lưu trữ dữ liệu sinh trắc** Lưu trữ dữ liệu sinh trắc cục bộ trên thiết bị của người dùng thay vì lưu trữ trên đám mây giúp giảm thiểu rủi ro an ninh và bảo vệ thông tin nhạy cảm. Với mức tăng 71% các cuộc tấn công mạng sử dụng thông tin đăng nhập bị đánh cắp hoặc bị xâm phạm trong năm 2024, các cơ sở dữ liệu tập trung đã trở thành mục tiêu hàng đầu của hacker muốn khai thác hệ thống xác thực. Giữ dữ liệu này trên thiết bị có thể giảm thiểu rủi ro vi phạm quy mô lớn đồng thời giúp người dùng kiểm soát tốt hơn thông tin cá nhân của mình. **Áp dụng các hàm băm mã hóa tăng cường bảo mật bằng cách đảm bảo dữ liệu sinh trắc thô chưa bao giờ ở dạng nguyên bản**. Điều này khiến các tội phạm mạng gần như không thể tái tạo hoặc lợi dụng dữ liệu đó. **Tương lai của bảo mật sinh trắc và trách nhiệm của fintech** ----------------------------------------------------------------- **Các công ty fintech** cần triển khai mã hóa nâng cao và phát hiện gian lận dựa trên AI để bảo vệ người dùng khỏi các mối đe dọa mới nổi. Khi công nghệ sinh trắc trở nên phức tạp hơn, các tổ chức tài chính phải luôn đi trước các tác nhân độc hại để tạo ra trải nghiệm ngân hàng an toàn và liền mạch hơn.
0
0
0
0
SleepTrader

SleepTrader

22 tiếng trước
_**April Miller** là Tổng biên tập của Tạp chí ReHack._  * * * **Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!** **Đăng ký bản tin hàng tuần của FinTech Weekly** **Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa** * * * Ngân hàng số (neobanks) là các tổ chức tài chính ưu tiên kỹ thuật số, dựa trên công nghệ xây dựng quanh ứng dụng, API và quyết định tự động, thay vì chi nhánh và xử lý theo lô. Chúng đang định hình lại thói quen sử dụng thẻ tín dụng và ghi nợ hàng ngày, từ việc nhanh chóng phát hành thẻ đến kiểm soát chi tiêu chi tiết hơn. Khi trí tuệ nhân tạo (AI) trưởng thành trong các hệ thống ngân hàng hiện đại, thẻ đang trở thành công cụ lập trình cho an ninh, ngân sách và quản lý dòng tiền.  **Nền tảng công nghệ với AI và Tự động hóa** ------------------------------------------------- Ngân hàng số hoạt động dựa trên hạ tầng đám mây nguyên bản, được xây dựng để liên tục tiếp nhận dữ liệu và thực hiện các vòng lặp nhanh. Kiến trúc này cho phép đánh giá điểm số giao dịch khi chúng xảy ra và tự động hóa các quy trình hậu cần. Các ngân hàng truyền thống có thể thêm các khả năng này, nhưng nhiều ngân hàng vẫn gặp khó khăn với các hệ thống lõi phân mảnh, chu kỳ phát hành chậm hơn và các mô hình rủi ro được thiết kế cho việc điều chỉnh chậm trễ.  Đầu tư vào AI báo hiệu hướng đi của ngành. Các dự báo thị trường dự kiến AI trong ngân hàng sẽ tăng từ mức cơ sở năm 2020 lên hơn $64 tỷ đô la vào năm 2030, phản ánh tốc độ tự động hóa ngày càng trở thành trung tâm của thiết kế sản phẩm.  Việc áp dụng khác nhau rất lớn giữa các ngân hàng, và khoảng cách này có thể quyết định an ninh và cạnh tranh. Các tổ chức chuyển nhanh hơn có thể phát hiện gian lận sớm hơn và triển khai các kiểm soát thẻ mạnh hơn, trong khi những người chậm hơn có nguy cơ tụt lại phía sau về bảo vệ và trải nghiệm khách hàng.  Theo một nghiên cứu của IBM, chỉ 8% ngân hàng phát triển AI sinh tạo một cách hệ thống vào năm 2024, trong khi 78% theo đuổi nó qua các sáng kiến chiến thuật. Nghiên cứu liên kết việc tích hợp AI sâu hơn với ít sự cố dịch vụ hơn và mức độ hài lòng của khách hàng CNTT cao hơn. Ngân hàng số thường thấy những lợi ích này sớm hơn vì hệ thống của họ hỗ trợ cập nhật mô hình nhanh hơn và phản hồi tự động.  **Tiêu chuẩn mới cho Thẻ tiêu dùng** ---------------------------------------- Hành vi sử dụng thẻ của người tiêu dùng đang chuyển hướng về các tổ chức cảm thấy giống như các sản phẩm phần mềm an ninh hơn là tài khoản truyền thống. Sự tin tưởng là một phần của sự chuyển đổi này — 54% người tiêu dùng toàn cầu tin tưởng ít nhất một công ty công nghệ lớn hơn ngân hàng. Đây là dấu hiệu cho thấy trải nghiệm và năng lực cảm nhận ảnh hưởng đến nơi mọi người cảm thấy an toàn hơn khi quản lý tiền và dữ liệu danh tính. ### **Trải nghiệm người dùng Cách mạng** Thẻ ngân hàng số được quản lý như các điểm cuối có thể cấu hình, với thông báo mua hàng theo thời gian thực giảm thiểu khoảng thời gian “giao dịch chưa rõ” mà kẻ tấn công dựa vào. Phân tích chi tiêu cũng chạy gần như thời gian thực, giúp chủ thẻ nhận biết các khoản phí đăng ký tăng, các bất thường của thương nhân và các khu vực địa lý lạ trước khi chúng trở thành các khoản hoàn tiền. Các hành động vòng đời thẻ cũng diễn ra từ bên trong ứng dụng. Đóng băng và mở khóa tài khoản, thiết lập quy tắc du lịch, thay đổi mã PIN và cung cấp thẻ cho ví di động có thể được xử lý sau vài hành động xác thực. Chi tiết quan trọng là giảm độ trễ. Tăng tốc khả năng nhìn thấy và phản hồi giúp giảm thiểu tác động của cả gian lận và chiếm đoạt tài khoản. ### **Bảo mật và kiểm soát nâng cao** Ngân hàng số thường áp dụng điểm số rủi ro hỗ trợ bằng AI dựa trên tín hiệu thiết bị, ngữ cảnh giao dịch và mô hình hành vi. Các biện pháp này bao gồm liên kết thiết bị và phát hiện bất thường.  Một số cung cấp các kiểm soát hỗ trợ mô hình hóa mối đe dọa cho gian lận thẻ trực tuyến. Thẻ ảo có thể giới hạn khả năng sử dụng của các chi tiết thẻ bị đánh cắp bằng cách giảm khả năng tái sử dụng. Giới hạn thương nhân hoặc danh mục và các lời nhắc dựa trên vị trí cũng có thể chặn các khoản chi tiêu bất ngờ hoặc kích hoạt xác minh bổ sung khi hoạt động lệch khỏi các mẫu bình thường.  Mặc dù những biện pháp này không loại bỏ hoàn toàn gian lận, chúng chuyển đổi bảo mật từ một chức năng phía sau ẩn vào một mặt trận kiểm soát tích cực nơi người dùng có thể tham gia vào việc kiểm soát.  **Cách mạng hóa việc sử dụng Thẻ thương mại** -------------------------------------------- Đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa, ngân hàng số định vị thẻ như hạ tầng vận hành. Ngân hàng doanh nghiệp truyền thống thường xem thẻ, cho vay và quản lý tiền mặt là các sản phẩm riêng biệt với các quy trình đăng ký khác nhau. Ngân hàng số hợp nhất các khả năng này trong một giao diện duy nhất với quyền truy cập dựa trên vai trò, kiểm soát lập trình và tích hợp phù hợp với các nhóm tài chính hiện đại.  Kết quả là kiểm soát tài chính chặt chẽ hơn mà không tăng gánh nặng hành chính. Các doanh nghiệp có thể kết nối ngân hàng với hệ thống kế toán, nền tảng lương và bộ xử lý thanh toán, rồi sử dụng các kết nối đó để tự động hóa việc thực thi chính sách. Dòng dữ liệu tốt hơn và phân loại nhanh hơn giúp giảm các điểm mù nơi gian lận và vi phạm tuân thủ phát triển.  ### **Chứng khoán và tín dụng dựa trên AI** Ngân hàng số sử dụng tự động hóa để đánh giá dữ liệu dòng tiền, hóa đơn, lịch sử thanh toán và hoạt động tài khoản nhằm điều chỉnh hạn mức hoặc mở rộng tín dụng nhanh hơn so với chu kỳ xem xét thủ công. Tự động hóa toàn diện cũng cải thiện quản lý rủi ro trong suốt vòng đời cho vay bằng cách phân tích khối lượng lớn các báo cáo tài chính, lịch sử và tín hiệu thị trường để đưa ra quyết định tín dụng có căn cứ và giảm thiểu rủi ro tổn thất.  Tự động hóa thay đổi cách các doanh nghiệp sử dụng thẻ hàng ngày. Việc xét duyệt nhanh hơn có nghĩa là công ty có thể tiếp cận tín dụng sớm hơn, rồi tiếp tục sử dụng mà không bị gián đoạn liên tục như khi các đánh giá kéo dài. Việc giám sát liên tục cũng giữ mọi thứ diễn ra suôn sẻ. Nếu một giao dịch có vẻ rủi ro, hệ thống có thể can thiệp ngay lập tức bằng cách giảm hạn mức, khởi động xác minh nhanh hoặc cảnh báo nhà cung cấp.  ### **Quản lý chi phí hợp lý** Thay vì phân phát một thẻ doanh nghiệp duy nhất, các nhóm tài chính có thể cấp cho từng nhân viên, dự án hoặc nhà cung cấp một thẻ riêng và đặt các quy tắc cụ thể. Một nhà thầu có thể nhận thẻ chỉ hoạt động trong một tuần. Thẻ dự án có thể bị giới hạn cho các thương nhân nhất định. Một danh mục rủi ro cao có thể bị chặn hoàn toàn. Hóa đơn cũng có thể tự động gửi vào, giúp chi phí được phân loại và mã hóa sớm hơn. Từ góc độ an ninh mạng, phân đoạn giảm giá trị của bất kỳ thông tin xác thực bị xâm phạm nào. Thẻ ảo có thể được luân phiên thường xuyên, quyền truy cập của nhân viên có thể bị thu hồi ngay lập tức và các mẫu chi tiêu bất thường có thể kích hoạt các biện pháp của bộ phận tài chính và an ninh.  **Ý nghĩa đối với Ngân hàng truyền thống** ---------------------------------------------- Các ngân hàng lớn đang phản ứng với ngân hàng số, phần nào vì khách hàng hiện mong muốn nhận được cảnh báo tức thì, đóng băng tự phục vụ và quy trình tranh chấp tích hợp trong ứng dụng như các tính năng cơ bản. Các nhà quản lý cũng đang chú ý đến cách AI thay đổi rủi ro và khả năng chống chịu, đặc biệt khi các mô hình phụ thuộc vào các nhà cung cấp bên thứ ba hoặc tạo ra các bề mặt tấn công mới. Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ còn nhấn mạnh cần cân bằng giữa đổi mới và an toàn, tính ổn định và các thực hành quản lý rủi ro đang phát triển khi việc áp dụng AI mở rộng. Các nhà giám sát ở châu Âu cũng mô tả các ngân hàng sử dụng AI cho chấm điểm tín dụng và phát hiện gian lận khi việc áp dụng này trở nên phổ biến hơn. **Các bước tiếp theo cho việc sử dụng thẻ an toàn và thông minh hơn** ------------------------------------------------ Thẻ giờ đây hoạt động như các kiểm soát thông minh cho danh tính, rủi ro và dòng tiền. Ngân hàng số thúc đẩy sự chuyển đổi này bằng cách sử dụng AI và tự động hóa để tăng tốc các quy trình cho nhiều dịch vụ tài chính. Khi các hệ thống này ngày càng hoàn thiện, việc sử dụng tín dụng và ghi nợ sẽ thích nghi theo thời gian thực, giữ an toàn hơn và phù hợp hơn với chi tiêu hàng ngày và hoạt động kinh doanh.
0
0
0
0